أساسيات التداول
تعلّم كيف تعمل الأسواق والأوامر والرسوم البيانية، وكيف تحدد حجم كل صفقة بمخاطرة ثابتة، وكيف تتبع استراتيجية واحدة بسيطة مكتوبة وخطة وسجلّ تداول. ينصبّ التركيز على المنهجية وضبط المخاطر، لا على وعود بالربح.
الدورات
اختر مسارك التعليمي
دورات من مستوى المبتدئين إلى المستوى المتوسط. جميع الدروس مجانية — ابدأ بالدورة التي تناسب هدفك.
ابدأ من هنا
ماذا تريد أن تتعلم أولًا؟
اختر هدفًا، وسنعرض لك الدروس المناسبة بالترتيب. جميع الدروس مجانية.
أساسيات التداول · مبتدئ · 14 دروس
الترتيب الموصى به
الذهب والمعادن الثمينة: التملّك والتداول وإدارة المخاطر · مبتدئ · 10 دروس
الترتيب الموصى به
- لماذا يهمّ الذهب مجاني
- ما الذي يحرّك سعر الذهب مجاني
- طرق تملّك الذهب أو تداوله مجاني
- التكاليف التي تلتهم العوائد مجاني
- التسعير ووحدات القياس مجاني
أساسيات البيتكوين والعملات المشفرة · مبتدئ · 10 دروس
الترتيب الموصى به
صناديق ETF والصناديق الاستثمارية والاستثمار طويل الأجل · مبتدئ · 13 دروس
الترتيب الموصى به
- الاستثمار مقابل الادخار والتداول: الأفق الزمني والأهداف والقدرة على تحمّل المخاطر مجاني
- ما هي صناديق الاستثمار وصناديق ETF: الهيكل وحماية الأصول المنفصلة وطريقة التداول مجاني
- كيف تُبنى المؤشرات: الترجيح حسب القيمة السوقية وMSCI World وFTSE All-World وS&P 500 والتركّز مجاني
- المحاكاة والتوزيع: المادية مقابل الاصطناعية، والتراكمية مقابل التوزيعية مجاني
- التكاليف الحقيقية للصندوق: TER وفارق التتبّع وفروق الأسعار وتكاليف الأوامر مجاني
التمويل الشخصي وإدارة المال · مبتدئ · 13 دروس
الترتيب الموصى به
- نقطة انطلاقك المالية: بيان صافي الثروة والتدفق النقدي الشهري مجاني
- طرق إعداد الميزانية التي تنجح: 50/30/20 والميزانية الصفرية وطريقة الأظرف مجاني
- صندوق الطوارئ: ما حجمه، وأين تحتفظ به، ومتى تستخدمه مجاني
- الديون: سعر الفائدة السنوي الاسمي مقابل الفعلي، واستراتيجيات السداد (الانهيار الجليدي مقابل كرة الثلج) مجاني
- الادخار المصرفي في ألمانيا: الحساب الجاري وTagesgeld وFestgeld وحماية الودائع مجاني
أساسيات الأعمال · مبتدئ · 8 دروس
الترتيب الموصى به
أساسيات الأعمال
تعلّم كيف تحدد عميلك، وتختبر فكرتك من خلال مقابلات بسيطة، وتحسب الأرقام الأساسية لأي مشروع صغير: الربح، والتدفق النقدي، وهامش المساهمة، ونقطة التعادل، والسعر. وتُنهي الدورة بخطة عمل من صفحة واحدة يمكنك اختبارها وتحديثها.
أساسيات البيتكوين والعملات المشفرة
تعلّم كيف يعمل البيتكوين، وكيف تشتريه وتحفظه بأمان، وكيف تدير مخاطره وتكاليفه وأساسيات الضرائب في ألمانيا من خلال خطة مكتوبة.
الذهب والمعادن الثمينة: التملّك والتداول وإدارة المخاطر
تعرّف على العوامل التي تحرّك أسعار الذهب والمعادن الثمينة الأخرى، وكيف تقارن بين طرق تملّكها أو تداولها، وكيف تحسب التكاليف والتحويلات وأحجام المراكز ضمن حدود واضحة للمخاطرة.
الفضة: التملّك والتداول وإدارة المخاطر
تعرّف على آلية عمل سوق الفضة، من إمدادات المناجم والطلب الصناعي إلى الأسعار المعروضة وضريبة القيمة المضافة ومنتجات ETC والعقود الآجلة وأسهم شركات التعدين، وتدرّب على الحسابات التي تحتاجها لتملّك الفضة أو تداولها بمخاطر محددة.
التحليل الفني المتعمّق
تجاوَز الأساسيات: اقرأ هيكل السوق بدقة، واجمع بين الأطر الزمنية والمناطق والنماذج والمؤشرات، واختبر نموذج الدخول بأمانة مع تسجيل النتائج بوحدة R.
إدارة المخاطر والصفقات
تعلّم قياس الصفقات بوحدات R، وتحديد أحجام المراكز في أي سوق، والتحكم في الرافعة المالية والارتباط والتراجعات، وكتابة سياسة المخاطر الخاصة بك. تبني هذه الدورة مهارات إدارة المخاطر، ولا تَعِد بتحقيق أرباح.
الأسواق والاقتصاد الكلي: الفوركس وأسعار الفائدة والدولار
تعرّف على كيفية ارتباط العملات وأسعار الفائدة والتضخم والسندات والدولار الأمريكي بالأسواق العالمية، وابنِ روتينًا أسبوعيًا بسيطًا يستخدم الاقتصاد الكلي لفهم السياق والرسم البياني لتحديد التوقيت.
الأسهم والتحليل الأساسي
تعلّم كيف تعمل الأسهم والبورصات، وكيف تقرأ القوائم المالية للشركة ونسبها المالية وتقييمها وتحلّلها بطريقة منظّمة وقابلة للتكرار. تبني هذه الدورة مهارات تحليلية، ولا تَعِد بأي عوائد.
صناديق ETF والصناديق الاستثمارية والاستثمار طويل الأجل
تعرّف على طريقة عمل الصناديق الاستثمارية وصناديق ETF والمؤشرات التي تقوم عليها، وعلى تكلفتها الحقيقية، وكيف تبني محفظة متنوعة طويلة الأجل وتحافظ عليها وتوثّقها بما يناسب أهدافك ومستوى المخاطرة لديك.
علم نفس التداول والانضباط
تعلّم كيف تشكّل العواطف والتحيزات المعرفية قرارات التداول، وابنِ بروتوكولات وروتينات وعادات مراجعة ملموسة تساعدك على الالتزام بقواعدك الخاصة تحت الضغط.
الفوركس وتداول العملات بتعمّق
افهم كيف تعمل سوق العملات فعلًا، من الجلسات وأسعار الصرف التقاطعية وتجارة الفائدة (Carry) إلى البنوك المركزية وربط العملات واختيار الوسيط، وحوّل هذه المعرفة إلى خطة تداول فوركس مكتوبة تراعي المخاطر.
المشتقات: العقود الآجلة والخيارات وعقود الفروقات (CFD) والشهادات
تعرّف على طريقة عمل العقود الآجلة (Futures) والخيارات وعقود الفروقات (CFD) والشهادات الألمانية الموجّهة للأفراد، وكيف تُسعَّر ويُحتسب هامشها، وكيف تقيس مخاطرها قبل أن تقرر ما إذا كنت ستستخدمها أصلًا.
التمويل الشخصي وإدارة المال
تعلّم كيف تقيس وضعك المالي، وتبني ميزانية عملية، وتحمي نفسك بصندوق طوارئ وبالتأمين المناسب، وتتعامل مع الديون، وتخطط للتقاعد في ألمانيا.
السلع: النفط والغاز والمعادن والزراعة
تعرّف على آلية عمل أسواق السلع الرئيسية، من النفط الخام والغاز والكهرباء إلى المعادن الصناعية والمحاصيل، وكيف تقرأ أهم تقارير العرض والطلب، وماذا تعني منحنيات العقود الآجلة والمنتجات وصدمات العرض بالنسبة إلى العوائد والمخاطر التي تواجهها فعلًا.
السندات والدخل الثابت بتعمّق
تعلّم تسعير السندات، وقياس مخاطر أسعار الفائدة والمخاطر الائتمانية، والمفاضلة بين السندات الحكومية وسندات الشركات والسندات المرتبطة بالتضخم والسندات الأجنبية، وبين السندات المنفردة والصناديق، لبناء جزء الدخل الثابت من المحفظة.
العقارات وصناديق الاستثمار العقاري (REITs)
تعلّم كيف تحسب التكاليف الحقيقية لتملّك عقار أو تأجيره في ألمانيا، وتمويله وعوائده ومخاطره، وكيف تقارن العقار المباشر بالاستثمارات العقارية المدرجة والقائمة على الصناديق.
العملات المشفرة ما بعد البيتكوين: إيثريوم والتمويل اللامركزي (DeFi) والعملات المستقرة
تعلّم كيف تعمل إيثريوم وشبكات الطبقة الثانية والعملات المستقرة وبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi)، واحسب رسومها ومستويات التصفية فيها ومخاطرها قبل أن تستخدمها. تبني الدورة مهارات لاتخاذ قرارات مدروسة؛ ولا تَعِد بأي عوائد.
التداول اليومي والتنفيذ خلال الجلسة
تعلّم كيف تُحضّر صفقاتك خلال اليوم وتخطط لها وتنفذها وتراجعها وفق قواعد مكتوبة وحسابات واقعية للتكاليف وحدود صارمة للمخاطر. تبني الدورة مهارات عملية لاتخاذ قرارات مستنيرة، ولا تَعِد بأي أرباح.
استراتيجيات التداول المتأرجح
تعلّم كيف تخطط للصفقات التي تمتد من عدة أيام إلى بضعة أسابيع وتحدد أحجامها وتديرها: البحث عن الأسهم المرشحة، وتداول إعدادات اتباع الاتجاه والاختراق وعكس الاتجاه، والتعامل مع إعلانات الأرباح والفجوات الليلية، ومراجعة نتائجك من خلال دليل تداول مكتوب.
التداول المنهجي والاختبار الرجعي
تعلّم كيف تحوّل أفكار التداول إلى قواعد دقيقة، وتختبرها على بيانات تاريخية نظيفة، وتقيس النتائج بمقاييس معيارية، وتحكم بنزاهة على ما إذا كان الاختبار الرجعي متينًا أم مفرطًا في الملاءمة.
دفاتر الأوامر والسيولة وكيفية تنفيذ الأوامر
تعلّم كيف تحوّل منصات التداول ودفاتر الأوامر ومحركات المطابقة أوامرك إلى صفقات منفّذة، وكيف تقيس التكلفة الحقيقية للتنفيذ وتخفّضها.
تحليل القطاعات والصناعات
تعلّم تصنيف الشركات ضمن القطاعات، وفهم العوامل التي تحرّك أرباح كل قطاع، وتطبيق المؤشرات الخاصة بكل قطاع، لتتمكن من مقارنة الشركات بنظيراتها المناسبة وكتابة نظرة عامة منظّمة على القطاع.
تاريخ الأسواق: الفقاعات والانهيارات والدروس
ادرس أبرز الفقاعات والانهيارات وانهيارات العملات من عام 1637 حتى السنوات الأخيرة، وتعلّم قراءة البيانات التاريخية قراءة صحيحة، وحوّل دروسها إلى اختبارات ضغط واقعية لخطتك الاستثمارية.
التمويل الإسلامي والاستثمار المتوافق مع الشريعة
تعرّف على المبادئ الأساسية للتمويل الإسلامي، وكيف تُفحص الأسهم والصكوك والصناديق والذهب والعملات المشفرة من حيث توافقها مع الشريعة، وكيف تحسب الزكاة ومبالغ التطهير، لتتمكن من بناء خطة استثمارية منظّمة تراعي أحكام الشريعة.
تنمية المشروع الإلكتروني: التسويق والمبيعات والعملاء
تعلّم كيف تحدد موقع عرضك الإلكتروني في السوق، وتجذب الزوار عبر محركات البحث والمحتوى ووسائل التواصل الاجتماعي والبريد الإلكتروني والإعلانات، وتحوّلهم إلى عملاء بصفحات ومسارات بيع واضحة، وتحافظ على عملائك بأساليب قابلة للقياس ومراعية للمتطلبات القانونية.
قراءة التقارير السنوية ورصد العلامات الحمراء
تعلّم قراءة نموذج 10-K أو التقرير السنوي الألماني (Geschäftsbericht) كما يفعل المحلل: حدد موقع كل رقم، واقرأ الإيضاحات وتقرير مدقق الحسابات، وقِس جودة الأرباح، وطبّق فحوصات جنائية تكشف المحاسبة العدوانية قبل أن تضر بمحفظتك.
الاستثمار في التوزيعات والدخل
تعلّم كيف تحكم على ما إذا كان التوزيع آمنًا، وقارن بين استراتيجيات النمو والعائد المرتفع بحسابات حقيقية، وافهم أدوات الدخل مثل صناديق REIT والأسهم الممتازة وصناديق ETF لدخل الخيارات، وابنِ خطة دخل مكتوبة بقواعد معقولة.
الاستثمار العاملي: القيمة والزخم والجودة والأدلة
تعلّم ما هي عوامل الأسهم، وكيف تُعرَّف وتُختبر القيمة والزخم والجودة والحجم والتقلب المنخفض، وكيف تحكم على ما إذا كان المنتج العاملي يمنحك التعرض الذي يعد به.
بناء المحفظة بتعمّق: ميزانيات المخاطر والأنظمة السوقية واختبارات الضغط
تعلّم بناء محفظة متعددة الأصول وصيانتها كما يفعل المحترفون: توزيع المخاطر بدلاً من رأس المال، وقراءة أنظمة الارتباط، ووضع افتراضات عائد صادقة، وتحديد ميزانيات إعادة التوازن والتراجع، واختبار النتيجة تحت الضغط على الورق.
قراءة إصدارات البيانات الاقتصادية
تعلّم كيف تُبنى أهم إصدارات التضخم وسوق العمل والنشاط الاقتصادي والمسوح في الولايات المتحدة وألمانيا ومنطقة اليورو، وما الذي تقيسه أرقامها الرئيسية فعلاً، وكيف تقرأ الإصدار قراءة نقدية قبل أن تتفاعل معه.
البنوك المركزية والسياسة النقدية بتعمّق
تعلّم كيف يحدد الاحتياطي الفيدرالي والبنك المركزي الأوروبي والبنوك المركزية الأخرى سياستها وتتواصل بشأنها، وكيف تنتقل قراراتها عبر أسواق النقد والميزانيات العمومية، وكيف تقرأ الوثائق الرسمية ومسارات أسعار الفائدة الضمنية في السوق كمحترف.
الاستثمار في الأسواق الناشئة والعالمية
تعلّم كيف تُصنَّف الأسواق الناشئة والحدودية، وكيف تغيّر مخاطر البلد والعملة والوصول والحوكمة ما يكسبه مستثمر باليورو فعلاً، وكيف تبني تخصيصاً عالمياً منضبطاً بحدود قُطرية واضحة.
الاستثمار المستدام واستثمار ESG: العلامات والأدلة والغسل الأخضر
تعلّم كيف تعمل فعلياً تصنيفات ESG والفحوص والمعايير المناخية المرجعية وعلامات الصناديق في الاتحاد الأوروبي وتصنيف الاتحاد الأوروبي، لتتمكن من قراءة وثائق الصندوق المستدام بعين ناقدة والحكم بنفسك على ما إذا كان يطابق ما تريده.
الاستثمارات البديلة: الأسواق الخاصة وصناديق التحوط والمقتنيات
تعلّم كيف تعمل فعلاً الأسهم الخاصة ورأس المال المغامر وصناديق التحوط والائتمان الخاص والإقراض من نظير إلى نظير والبنية التحتية والمقتنيات، وكيف تُقاس عوائدها ومخاطرها، وكيف تحكم على الرسوم والسيولة وسجلات الأداء قبل أن تلتزم بالمال.
استراتيجيات الخيارات عمليًا: الفروق (Spreads) والدخل وإدارة المراكز
تعلّم كيف تختار مراكز الخيارات الحقيقية وتسعّرها وتحدّد حجمها وتديرها: الفروق الرأسية، والكوندور، وفروق التقويم، وصفقات إعلانات الأرباح، والعجلة (Wheel)، والطوق (Collar)، والترحيل (Rolling)، مع الأرقام التي تقف وراء كل قرار وسياق السوق الألمانية.
بايثون للمتداولين والمستثمرين: من بيانات الأسعار إلى الاختبار الرجعي
تعلّم كيف تُعدّ بيئة بحث بلغة بايثون، وتحمّل بيانات الأسعار وتنظّفها باستخدام pandas، وتحسب العوائد والمؤشرات بشكل صحيح، وتبني اختباراتك الرجعية الخاصة وتقيسها وتراجعها بالكود.
شركات التمويل (Prop Firms) والحسابات الممولة والتداول كنشاط تجاري
تعرّف على كيفية عمل تقييمات شركات التمويل والحسابات الممولة فعلاً، واحسب التكلفة الحقيقية واحتمال النجاح، وتحقّق من مخاطر الطرف المقابل قبل أن تدفع، وأسّس التداول كنشاط تجاري صغير منظَّم تنظيماً سليماً في ألمانيا.
الاحتيال وعمليات النصب وحماية المستثمر
تعرّف على الطريقة التي تعمل بها فعلًا أكثر أنواع الاحتيال الاستثماري شيوعًا، من مخططات بونزي ومجموعات الضخ والتفريغ إلى الوسطاء الوهميين واحتيال «ذبح الخنازير» (pig-butchering)، وابنِ روتينًا عمليًا للتحقق من أي عرض وحماية حساباتك ومعرفة ما تغطيه القواعد الألمانية والأوروبية فعلًا.
الضرائب على المستثمرين والمتداولين في ألمانيا بتعمّق
تعلّم كيف تعمل ضريبة دخل رأس المال الألمانية فعلًا وراء كشف الحساب المصرفي: آليات الاستقطاع، والبدلات المعفاة، وأوعية الخسائر، وجني الخسائر الضريبية، ونماذج Anlage KAP، وGünstigerprüfung (اختبار الأفضلية)، واسترداد ضريبة الاستقطاع الأجنبية، والعملات المشفرة والمبيعات الخاصة، والحيازات القديمة، والتخطيط العائلي، وتوثيق نهاية العام.
العيش من المحفظة الاستثمارية: الاستقلال المالي والتقاعد المبكر (FIRE) ومعدلات السحب الآمنة وخطة السحب (Entnahmeplan)
تعلّم كيف تحوّل محفظتك الاستثمارية إلى دخل موثوق: الحسابات الكامنة وراء FIRE ومعدلات السحب الآمنة، ومخاطر تسلسل العوائد، والقواعد الديناميكية واستراتيجية السلال، وخطة السحب الألمانية (Entnahmeplan) وآثارها الضريبية وأثرها على التأمين الصحي، وخطة سحب مكتوبة تراجعها كل عام.
التمويل وإدارة السيولة النقدية للشركات الصغيرة
تعلّم كيف تحسب شركة صغيرة في ألمانيا احتياجاتها من رأس المال، وكيف تختار بين التمويل الذاتي والقروض المصرفية والتمويل العام والتأجير التمويلي وتحويل الذمم (Factoring) ورأس المال الخاص، ثم كيف تدير سيولتها النقدية أسبوعًا بأسبوع حتى لا تنفد أبدًا.
اقرأ الإرشادات العشر للتداول →
يُحفظ التقدّم والملاحظات فقط في هذا المتصفح على هذا الجهاز — وليس في حساب.