التمويل الإسلامي والاستثمار المتوافق مع الشريعة
تعرّف على المبادئ الأساسية للتمويل الإسلامي، وكيف تُفحص الأسهم والصكوك والصناديق والذهب والعملات المشفرة من حيث توافقها مع الشريعة، وكيف تحسب الزكاة ومبالغ التطهير، لتتمكن من بناء خطة استثمارية منظّمة تراعي أحكام الشريعة.
دورة للتعلّم الذاتي دورة للتعلّم الذاتي: دروس مكتوبة ومقاطع فيديو ومواد قابلة للتنزيل للتعلّم المستقل. لا يوجد إشراف أو تقييم أو ملاحظات فردية أو دروس خصوصية. تُصحَّح اختبارات التقييم الذاتي تلقائيًا في متصفحك — ولا نطّلع على نتائجك.
جميع الدروس الـ12 مجانية
قبل أن تبدأ
- حسابات النسب المئوية الأساسية
- فكرة أولية عن ماهية الأسهم والسندات والصناديق
- الاهتمام بالاستثمار وفق المبادئ الإسلامية (لا يلزم تكوين شرعي مسبق)
ما الذي ستتمكن من فعله
- شرح الربا والغرر والميسر والتعرّف عليها في العقود المالية اليومية
- فحص شركة من حيث نشاطها التجاري ونسب الديون والنقد والدخل من الفوائد وفق منهجيات مختلفة
- مقارنة التمويل بالمرابحة والإجارة والمشاركة بالقرض التقليدي باستخدام حسابات بسيطة للتدفقات النقدية
- وصف هيكلة الصكوك وكيف تختلف مخاطرها عن مخاطر السندات التقليدية
- حساب زكاة المحفظة الاستثمارية ومبلغ تطهير توزيعات الأرباح بناءً على افتراضات محددة
- كتابة خطة استثمارية متوافقة مع الشريعة تتضمن قواعد الفحص وحدود التوزيع وروتينًا للمراجعة
دروس هذه الدورة
مبادئ التمويل الإسلامي: الربا والغرر والميسر
افهم المحظورات الثلاثة الأساسية في التمويل الإسلامي، والمبادئ الإيجابية التي تحلّ محلها: المشاركة في المخاطر وارتباط التمويل بالأصول.
الأنشطة التجارية الحلال والحرام وفحصها
تعرّف على الأنشطة التجارية المستبعدة من الاستثمار المتوافق مع الشريعة، وكيف يعمل هامش التسامح البالغ 5% للإيرادات المختلطة.
فحص النسب المالية: حدود الديون والنقد والدخل من الفوائد
احسب نسب الديون والنقد والذمم المدينة والدخل من الفوائد التي تعتمدها المعايير الشرعية الكبرى، وتعرّف لماذا يغيّر اختلاف المقام النتيجة.
منتجات المصارف الإسلامية: المرابحة والإجارة والمشاركة
تعرّف كيف تحلّ عقود البيع بالتكلفة مع هامش ربح، والإجارة، والمشاركة محلّ القروض المحمّلة بالفوائد، واحسب أقساطها.
الصكوك: كيف تُهيكَل السندات الإسلامية
افهم كيف تمنح الصكوك المستثمرين حصة في الأصول، وكيف تعمل الهياكل الرئيسية، وكيف تختلف مخاطر الصكوك عن مخاطر السندات التقليدية.
صناديق الأسهم وصناديق ETF المتوافقة مع الشريعة
تعرّف كيف تفحص الصناديق وصناديق ETF المتوافقة مع الشريعة مكوّناتها وتراقبها وتطهّرها، وكيف يغيّر الفحص تركّز المحفظة وتكاليفها.
زكاة الاستثمارات: المبادئ العامة للحساب
تعرّف على المبادئ العامة لحساب زكاة النقد والذهب والأسهم والصناديق، وطبّق حسابًا سنويًا كاملًا على الورق.
الذهب والفضة في التمويل الإسلامي: أحكام التقابض الفوري
افهم لماذا يخضع الذهب والفضة لأحكام خاصة في المبادلة، وما الذي يشترطه معيار AAOIFI للذهب، وكيف تتحقق من منتجات الذهب الشائعة وفق هذه الأحكام.
العملات المشفرة والتمويل الإسلامي: آراء العلماء
احصل على نظرة عامة على أبرز آراء العلماء في العملات المشفرة، وعلى طريقة منظّمة لفحص أي نشاط في العملات المشفرة من حيث الربا والغرر والميسر.
التمويل الإسلامي في ألمانيا وأوروبا: المنتجات ومقدّموها
تعرّف كيف تُنظَّم الصيرفة الإسلامية في ألمانيا، وما أنواع الحسابات والتمويل المعروضة، وكيف تتحقق من مقدّم الخدمة وتقارن عرض تمويل.
تطهير الدخل وتوزيعات الأرباح
تعرّف لماذا وكيف يطهّر المستثمرون الدخل الناتج عن إيرادات يسيرة غير متوافقة، باستخدام طريقة توزيعات الأرباح وطريقة الدخل لكل سهم مع حسابات كاملة.
بناء خطة استثمارية متوافقة مع الشريعة
اجمع بين الفحص والمنتجات والزكاة والتطهير في خطة استثمارية مكتوبة من صفحة واحدة، تتضمن التوزيع وقواعد إعادة التوازن وتقويمًا سنويًا.
تنمية المشروع الإلكتروني: التسويق والمبيعات والعملاء
لتطبيق هذه المهارات في تأسيس مشروعك الخاص وإدارته، تابع مع دورة «تنمية المشروع الإلكتروني: التسويق والمبيعات والعملاء».
عرض مخطط الدورة