Finance islamique et investissement conforme à la charia
Découvrez les principes fondamentaux de la finance islamique, la manière dont les actions, les sukuk, les fonds, l'or et les cryptomonnaies sont filtrés selon leur conformité à la charia, et comment calculer la zakat et les montants de purification afin de construire un plan d'investissement structuré et respectueux de la charia.
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Les 12 leçons gratuites
Avant de commencer
- Calculs de pourcentages de base
- Une première idée de ce que sont les actions, les obligations et les fonds
- Un intérêt pour l'investissement selon les principes islamiques (aucune formation religieuse requise)
Ce que vous saurez faire
- Expliquer le riba, le gharar et le maysir et les reconnaître dans les contrats financiers du quotidien
- Filtrer une entreprise selon son activité et selon ses ratios de dette, de trésorerie et de revenus d'intérêts, d'après différentes méthodologies
- Comparer les financements murabaha, ijara et musharaka à un prêt conventionnel à l'aide de calculs simples de flux de trésorerie
- Décrire la structure d'un sukuk et en quoi ses risques diffèrent de ceux d'une obligation conventionnelle
- Calculer la zakat sur un portefeuille d'investissement et le montant de purification des dividendes à partir d'hypothèses explicites
- Rédiger un plan d'investissement conforme à la charia avec des règles de filtrage, des limites d'allocation et une routine de révision
Leçons de ce cours
Principes de la finance islamique : riba, gharar et maysir
Comprenez les trois interdits fondamentaux de la finance islamique et les principes positifs de partage des risques et d'adossement à des actifs qui les remplacent.
Activités halal et haram et filtrage des entreprises
Découvrez quelles activités sont exclues de l'investissement conforme à la charia et comment fonctionne la tolérance de 5% pour les revenus mixtes.
Filtrage par ratios financiers : limites de dette, de trésorerie et de revenus d'intérêts
Calculez les ratios de dette, de trésorerie, de créances et de revenus d'intérêts utilisés par les principales normes charia et voyez pourquoi des dénominateurs différents modifient le résultat.
Produits bancaires islamiques : murabaha, ijara et musharaka
Découvrez comment les contrats de vente avec marge, de crédit-bail et d'association remplacent les prêts à intérêt, et calculez leurs paiements.
Sukuk : comment les obligations islamiques sont structurées
Comprenez comment les sukuk donnent aux investisseurs une part dans des actifs, comment fonctionnent les principales structures et en quoi les risques des sukuk diffèrent de ceux des obligations conventionnelles.
Fonds actions et ETF conformes à la charia
Découvrez comment les fonds et ETF conformes à la charia filtrent, surveillent et purifient leurs positions, et comment le filtrage modifie la concentration et les coûts du portefeuille.
La zakat sur les investissements : principes généraux de calcul
Découvrez les principes généraux de calcul de la zakat sur les liquidités, l'or, les actions et les fonds, et réalisez sur papier un calcul annuel complet.
L'or et l'argent en finance islamique : les règles du négoce au comptant
Comprenez pourquoi l'or et l'argent obéissent à des règles d'échange particulières, ce qu'exige la norme de l'AAOIFI sur l'or et comment vérifier les produits aurifères courants au regard de ces règles.
Cryptomonnaies et finance islamique : les avis des savants
Obtenez une vue d'ensemble des principales positions des savants sur les cryptomonnaies et une méthode structurée pour vérifier une activité crypto au regard du riba, du gharar et du maysir.
La finance islamique en Allemagne et en Europe : produits et fournisseurs
Découvrez comment la banque islamique est réglementée en Allemagne, quels types de comptes et de financements sont proposés, et comment vérifier un fournisseur et comparer une offre de financement.
Purification des revenus et des dividendes
Découvrez pourquoi et comment les investisseurs purifient les revenus issus de petites recettes non conformes, à l'aide de la méthode des dividendes et de la méthode par action, avec des calculs complets.
Construire un plan d'investissement conforme à la charia
Réunissez filtrage, produits, zakat et purification dans un plan d'investissement écrit d'une page, avec une allocation, des règles de rééquilibrage et un calendrier annuel.
Développer une entreprise en ligne : marketing, ventes et clients
Pour appliquer ces compétences à la création et à la gestion de votre propre activité, poursuivez avec le cours « Développer une entreprise en ligne : marketing, ventes et clients ».
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