Persönliche Finanzen & Geldmanagement
Lernen Sie, Ihre finanzielle Lage zu messen, ein funktionierendes Budget aufzustellen, sich mit einem Notgroschen und den richtigen Versicherungen abzusichern, mit Schulden umzugehen und Ihre Altersvorsorge in Deutschland zu planen.
Selbstlernkurs Selbstlernkurs: schriftliche Lektionen, Videos und Materialien zum Herunterladen für das eigenständige Lernen. Es gibt keine Betreuung, Lernerfolgskontrolle, individuelle Rückmeldung oder Nachhilfe. Die Selbsttests werden automatisch in Ihrem Browser ausgewertet — wir sehen Ihre Ergebnisse nicht.
Alle 13 Lektionen kostenlos
Bevor Sie beginnen
- Grundrechenarten mit Prozentwerten
- Zugang zu Ihren eigenen Kontoauszügen
- Keine Finanzvorkenntnisse erforderlich
Das werden Sie können
- Eine Vermögensaufstellung und eine monatliche Cashflow-Übersicht erstellen
- Ein Budget nach der 50/30/20-, der Null-Basis- oder der Umschlagmethode aufstellen
- Eine Zielgröße für den Notgroschen berechnen und entscheiden, wo Sie ihn anlegen
- Nominalzinsen in effektive Jahreszinsen umrechnen und die Schuldentilgung planen
- Deutsche Sparkonten vergleichen und die Grenzen der Einlagensicherung prüfen
- Ihre Rentenlücke schätzen und einen einseitigen persönlichen Finanzplan schreiben
Lektionen in diesem Kurs
Ihr finanzieller Ausgangspunkt: Vermögensaufstellung und monatlicher Cashflow
Erstellen Sie eine Vermögensaufstellung und eine monatliche Cashflow-Übersicht, damit Sie genau wissen, wo Sie stehen, bevor Sie Geldentscheidungen treffen.
Budgetmethoden, die funktionieren: 50/30/20, Null-Basis-Budget und Umschlagmethode
Vergleichen Sie drei Budgetmethoden, wenden Sie jede auf ein realistisches Einkommen an und wählen Sie diejenige, die zu Ihrer Situation passt.
Der Notgroschen: wie groß, wo aufbewahren und wann nutzen
Berechnen Sie die Zielgröße eines Notgroschens für Ihre Situation, wählen Sie einen sicheren Aufbewahrungsort und legen Sie klare Regeln für Nutzung und Wiederauffüllen fest.
Schulden: Nominalzins vs. effektiver Jahreszins und Tilgungsstrategien (Lawine vs. Schneeball)
Rechnen Sie Nominalzinsen in effektive Jahreszinsen um, berechnen Sie eine Kreditrate und vergleichen Sie die Lawinen- und die Schneeballmethode zur Tilgung mehrerer Schulden.
Sparen bei der Bank in Deutschland: Girokonto, Tagesgeld, Festgeld und Einlagensicherung
Verstehen Sie die wichtigsten deutschen Kontoarten, vergleichen Sie Sparangebote richtig und erfahren Sie, wie die gesetzliche Einlagensicherung funktioniert.
Versicherungsgrundlagen in Deutschland: unverzichtbare, sinnvolle und meist überflüssige Policen (allgemeine Orientierung)
Ordnen Sie Versicherungen mit einer einfachen Risikoregel in unverzichtbar, situationsabhängig und meist überflüssig ein und beurteilen Sie Selbstbeteiligungen mit einer Break-even-Rechnung.
Altersvorsorge in Deutschland: gesetzliche Rente, Betriebsrente und private Vorsorge (drei Säulen)
Verstehen Sie, wie die gesetzliche Rente in Deutschland berechnet wird, wie Betriebsrenten und private Vorsorge sie ergänzen, und schätzen Sie Ihre eigene monatliche Rentenlücke.
Finanzielle Ziele und Rücklagen: Ziele in Monatsbeträge verwandeln
Machen Sie aus vagen Wünschen und unregelmäßigen Rechnungen konkrete Ziele mit Termin, Preis und monatlichem Sparbetrag.
Bonitätsauskünfte und SCHUFA: was sie enthalten und wie Sie Ihre Daten prüfen
Verstehen Sie, was die SCHUFA speichert, wie der Score funktioniert und wie Sie Ihre kostenlose Datenkopie anfordern und prüfen.
Einkommensteuer-Grundlagen für Arbeitnehmer in Deutschland: die jährliche Steuererklärung und absetzbare Kosten
Verschaffen Sie sich eine allgemeine Orientierung zu Lohnsteuer, jährlicher Steuererklärung und den häufigsten Abzügen für Arbeitnehmer in Deutschland.
Ausgabeverhalten: Lifestyle-Inflation, Impulskäufe und Abonnements
Erkennen Sie die Gewohnheiten, die unbemerkt Einkommen aufzehren, und halten Sie Ihre Ausgaben mit einfachen Regeln im Einklang mit Ihren Zielen.
Verantwortungsvoll ein Nebeneinkommen aufbauen: Anmeldung, Aufzeichnungen und Steuern
Verschaffen Sie sich eine allgemeine Orientierung zur Anmeldung einer Nebentätigkeit in Deutschland, zur Buchführung und zum Zurücklegen von Geld für die Steuer.
Ihr einseitiger persönlicher Finanzplan
Fassen Sie Nettovermögen, Cashflow, Absicherung, Ziele, Altersvorsorge und Verwaltung auf einer schriftlichen Seite zusammen, die Sie nach festem Zeitplan überprüfen.
Trading-Grundlagen
Sobald Ihre persönlichen Finanzen geordnet sind, machen Sie mit „Trading-Grundlagen“ weiter, um zu lernen, wie Märkte funktionieren und wie Sie Risiken steuern, bevor Sie traden.
Kursübersicht ansehen