Islamisches Finanzwesen & Scharia-konformes Investieren
Lernen Sie die Grundprinzipien des islamischen Finanzwesens kennen, wie Aktien, sukuk, Fonds, Gold und Krypto auf Scharia-Konformität geprüft werden und wie Sie zakat- und Reinigungsbeträge berechnen, damit Sie einen strukturierten, Scharia-bewussten Anlageplan erstellen können.
Selbstlernkurs Selbstlernkurs: schriftliche Lektionen, Videos und Materialien zum Herunterladen für das eigenständige Lernen. Es gibt keine Betreuung, Lernerfolgskontrolle, individuelle Rückmeldung oder Nachhilfe. Die Selbsttests werden automatisch in Ihrem Browser ausgewertet — wir sehen Ihre Ergebnisse nicht.
Alle 12 Lektionen kostenlos
Bevor Sie beginnen
- Grundlegende Prozentrechnung
- Eine erste Vorstellung davon, was Aktien, Anleihen und Fonds sind
- Interesse daran, nach islamischen Prinzipien zu investieren (keine religiöse Ausbildung nötig)
Das werden Sie können
- Riba, gharar und maysir erklären und in alltäglichen Finanzverträgen erkennen
- Ein Unternehmen nach Geschäftstätigkeit sowie nach Verschuldungs-, Liquiditäts- und Zinsertragsquoten unter verschiedenen Methodiken prüfen
- Murabaha-, ijara- und musharaka-Finanzierungen anhand einfacher Zahlungsstromrechnungen mit einem konventionellen Kredit vergleichen
- Beschreiben, wie ein sukuk strukturiert ist und wie sich seine Risiken von denen einer konventionellen Anleihe unterscheiden
- Die zakat auf ein Anlageportfolio und den Reinigungsbetrag für Dividenden auf Basis offengelegter Annahmen berechnen
- Einen Scharia-konformen Anlageplan mit Screening-Regeln, Allokationsgrenzen und einer Überprüfungsroutine verfassen
Lektionen in diesem Kurs
Grundprinzipien des islamischen Finanzwesens: riba, gharar und maysir
Verstehen Sie die drei zentralen Verbote des islamischen Finanzwesens und die positiven Prinzipien der Risikoteilung und Vermögensdeckung, die an ihre Stelle treten.
Halal- und haram-Geschäftstätigkeiten und ihr Screening
Erfahren Sie, welche Geschäftstätigkeiten von Scharia-konformen Anlagen ausgeschlossen sind und wie die 5%-Toleranz für gemischte Umsätze funktioniert.
Kennzahlen-Screening: Grenzen für Verschuldung, liquide Mittel und Zinserträge
Berechnen Sie die Verschuldungs-, Liquiditäts-, Forderungs- und Zinsertragsquoten der wichtigsten Scharia-Standards und sehen Sie, warum unterschiedliche Bezugsgrößen das Ergebnis verändern.
Islamische Bankprodukte: murabaha, ijara und musharaka
Sehen Sie, wie Kauf mit Gewinnaufschlag, Leasing und Partnerschaftsverträge verzinsliche Kredite ersetzen, und berechnen Sie die zugehörigen Zahlungen.
Sukuk: wie islamische Anleihen strukturiert sind
Verstehen Sie, wie sukuk Anlegern einen Anteil an Vermögenswerten verschaffen, wie die wichtigsten Strukturen funktionieren und wie sich die Risiken von sukuk von denen konventioneller Anleihen unterscheiden.
Scharia-konforme Aktienfonds und ETFs
Erfahren Sie, wie Scharia-konforme Fonds und ETFs ihre Bestände prüfen, überwachen und reinigen und wie das Screening Konzentration und Kosten des Portfolios verändert.
Zakat auf Kapitalanlagen: allgemeine Berechnungsgrundsätze
Lernen Sie die allgemeinen Grundsätze zur Berechnung der zakat auf Bargeld, Gold, Aktien und Fonds kennen und gehen Sie eine vollständige Jahresberechnung auf Papier durch.
Gold und Silber im islamischen Finanzwesen: Regeln für den Spot-Handel
Verstehen Sie, warum für Gold und Silber besondere Tauschregeln gelten, was der AAOIFI-Goldstandard verlangt und wie Sie gängige Goldprodukte anhand dieser Regeln prüfen.
Kryptowährungen und islamisches Finanzwesen: Gelehrtenmeinungen
Verschaffen Sie sich einen Überblick über die wichtigsten Gelehrtenpositionen zu Kryptowährungen und eine strukturierte Methode, eine Krypto-Aktivität auf riba, gharar und maysir zu prüfen.
Islamisches Finanzwesen in Deutschland und Europa: Produkte und Anbieter
Sehen Sie, wie islamisches Banking in Deutschland reguliert ist, welche Arten von Konten und Finanzierungen angeboten werden und wie Sie einen Anbieter prüfen und ein Finanzierungsangebot vergleichen.
Reinigung von Erträgen und Dividenden
Erfahren Sie, warum und wie Anleger Erträge aus kleinen nicht konformen Umsätzen reinigen, mit der Dividendenmethode und der Je-Aktie-Methode samt vollständigen Berechnungen.
Einen Scharia-konformen Anlageplan erstellen
Führen Sie Screening, Produkte, zakat und Reinigung in einem einseitigen schriftlichen Anlageplan mit Aufteilung, Rebalancing-Regeln und einem Jahreskalender zusammen.
Ein Online-Business aufbauen: Marketing, Vertrieb & Kunden
Um diese Fähigkeiten beim Aufbau und Betrieb Ihres eigenen Unternehmens anzuwenden, setzen Sie mit dem Kurs „Ein Online-Business aufbauen: Marketing, Vertrieb & Kunden“ fort.
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