Betrug, Abzocke & Anlegerschutz
Lernen Sie, wie die häufigsten Formen des Anlagebetrugs tatsächlich funktionieren, von Ponzi-Systemen und Pump-and-Dump-Gruppen bis zu falschen Brokern und Pig-Butchering, und entwickeln Sie eine praktische Routine, um jedes Angebot zu prüfen, Ihre Konten zu schützen und zu wissen, was deutsche und EU-Regeln wirklich abdecken.
Selbstlernkurs Selbstlernkurs: schriftliche Lektionen, Videos und Materialien zum Herunterladen für das eigenständige Lernen. Es gibt keine Betreuung, Lernerfolgskontrolle, individuelle Rückmeldung oder Nachhilfe. Die Selbsttests werden automatisch in Ihrem Browser ausgewertet — wir sehen Ihre Ergebnisse nicht.
Alle 12 Lektionen kostenlos
Bevor Sie beginnen
- Persönliche Finanzen & Geldmanagement (Bankkonten, Grundlagen der Einlagensicherung)
- Trading-Grundlagen oder ETFs, Fonds & langfristiges Investieren (was ein Broker und ein Fonds ist)
- Grundlegende Prozentrechnung
Das werden Sie können
- Den Cashflow eines Ponzi-Systems modellieren und den Zeitpunkt bestimmen, an dem es zusammenbrechen muss
- Das Volumen- und Kursmuster einer Pump-and-Dump-Kampagne erkennen und erklären, warum sie nach EU-Recht Marktmanipulation ist
- Einen Broker oder Berater in den Registern von BaFin und ESMA überprüfen und eine Klonfirma erkennen
- Die Erfolgsbilanz eines Signalverkäufers oder Influencers anhand von Erwartungswert, Drawdown und Stichprobengröße prüfen
- Jede Phase eines Pig-Butchering- oder Affinity-Betrugs beschreiben und das Warnsignal in dieser Phase benennen
- Erklären, was Einlagensicherung, Anlegerentschädigung und Sondervermögen abdecken und was nicht, und einen persönlichen Notfallplan für den Betrugsfall schreiben
Lektionen in diesem Kurs
Wie Ponzi- und Pyramidensysteme wirklich funktionieren: Cashflow-Mechanik, warum sie jahrelang laufen, und die deutschen Fälle P&R und S&K
Modellieren Sie den Cashflow eines Ponzi-Systems Jahr für Jahr, sehen Sie, warum es ein Jahrzehnt überleben kann, bevor es zusammenbricht, und erfahren Sie, was die Fälle P&R und S&K über Warnsignale lehren.
Pump-and-Dump-Kampagnen: Börsenbriefe, Telegram-Gruppen, Volumensignaturen und warum es sich nach EU-Recht um Marktmanipulation handelt
Verfolgen Sie einen Pump-and-Dump von der Akkumulation bis zum Abverkauf, lesen Sie seine Spuren in Volumen und Kurs und verstehen Sie, warum er nach der EU-Marktmissbrauchsverordnung und deutschem Recht eine Straftat ist.
Falsche Broker und Klonfirmen: wie sie vorgehen, der Recovery-Room-Folgebetrug und die Prüfung in den Registern von BaFin und ESMA
Verstehen Sie das Drehbuch eines falschen Online-Brokers von der ersten Anzeige bis zur blockierten Auszahlung, erfahren Sie, wie Klonfirmen echte Lizenzen kopieren, und prüfen Sie jedes Unternehmen in den Registern von BaFin und ESMA, bevor Sie Geld überweisen.
Signalverkäufer, Copy-Trading-Influencer und kostenpflichtige Kurse: Affiliate-Anreize, selektive Screenshots und die Prüfung einer Erfolgsbilanz
Erfahren Sie, wie Signalverkäufer und Trading-Influencer bezahlt werden, warum Screenshots nichts beweisen, und prüfen Sie eine Erfolgsbilanz anhand von Erwartungswert, Drawdown und Stichprobengröße, bevor Sie für Signale, Copy-Trading oder einen Kurs bezahlen.
Krypto-Anlagebetrug und Pig-Butchering: das Drehbuch Schritt für Schritt und die Warnsignale in jeder Phase
Gehen Sie die sechs Phasen eines Pig-Butchering-Betrugs durch, von der ersten Nachricht an eine „falsche Nummer“ bis zur blockierten Auszahlung, und lernen Sie für jede Phase das konkrete Warnsignal und die richtige Reaktion kennen.
Affinity Fraud und Investmentclubs: warum Vertrauensnetzwerke ins Visier geraten und wie Sie ein Angebot von einem Freund prüfen
Verstehen Sie, warum Betrüger über Kirchengemeinden, Diaspora-Gemeinschaften, Sportvereine und Arbeitsplätze vorgehen, lernen Sie die Mechanismen kennen, durch die sich Affinity Fraud verbreitet und verborgen bleibt, und wenden Sie eine strukturierte Prüfung auf ein Anlageangebot von jemandem an, dem Sie vertrauen.
Was Ihr Geld in Deutschland schützt: Einlagensicherung, Anlegerentschädigung, Sondervermögen und was nicht abgedeckt ist
Ordnen Sie jedem Euro, den Sie halten, die Schutzebene zu, die für ihn gilt: gesetzliche Einlagensicherung, freiwillige Sicherungssysteme der Banken, Anlegerentschädigung, getrennt verwahrtes Fondsvermögen oder überhaupt kein Schutz.
Der regulatorische Rahmen: Geeignetheits- und Angemessenheitsprüfung nach MiFID II, Produktintervention, Prospektpflichten und der Graue Kapitalmarkt
Verstehen Sie, was ein reguliertes Unternehmen prüfen muss, bevor es Ihnen ein Produkt verkauft, was BaFin und ESMA verbieten können, was ein Prospekt oder Informationsblatt wirklich garantiert und warum der Graue Kapitalmarkt außerhalb der meisten dieser Regeln liegt.
Nach einem Betrug: Zahlungen stoppen, SEPA-Rückruf und Chargeback-Fristen, Strafanzeige, BaFin-Beschwerden und wie Sie Recovery-Betrug vermeiden
Folgen Sie einem zeitlich geordneten Reaktionsplan für die Stunden und Wochen nach der Entdeckung eines Betrugs, mit den tatsächlichen Fristen für jede Zahlungsart und den Fallen, die Opfer ein zweites Mal Geld kosten.
Streitigkeiten mit seriösen Brokern: Beschwerdeverfahren, Ombudsmann-Verfahren, Schlichtungsstellen und grenzüberschreitende Beschwerden
Eskalieren Sie einen Streit mit einem zugelassenen Broker oder einer Bank Schritt für Schritt, beziffern Sie Ihren Anspruch korrekt, wählen Sie die richtige Schlichtungsstelle in Deutschland oder im Ausland und schützen Sie Ihren Anspruch vor der Verjährung.
Ihre Konten schützen: Zwei-Faktor-Authentifizierung, SIM-Swapping, Phishing von Broker-Zugangsdaten und Zugangsregelungen für Erben
Sichern Sie Ihre Bank- und Broker-Zugänge gegen die Angriffe ab, die tatsächlich gegen deutsche Anleger eingesetzt werden, und regeln Sie den Zugang so, dass Ihre Erben ohne monatelange Verzögerung an Ihr Vermögen gelangen.
Eine persönliche Due-Diligence-Checkliste für jedes Anlageangebot und ein schriftlicher Notfallplan für den Betrugsfall
Erstellen Sie eine einseitige Checkliste mit Punktwertung, die jedes neue Anlageangebot bestehen muss, und einen schriftlichen Notfallplan, den Sie auch unter Stress abarbeiten können, falls trotzdem etwas schiefgeht.
Steuern für Anleger und Trader in Deutschland im Detail
Machen Sie nach diesem Kurs mit „Steuern für Anleger und Trader in Deutschland im Detail“ weiter, um zu erfahren, wie Gewinne, Verluste und Betrugsverluste in Ihrer deutschen Steuererklärung behandelt werden.
Kursübersicht ansehen