Finanzas islámicas e inversión conforme a la sharía
Aprende los principios fundamentales de las finanzas islámicas, cómo se filtran las acciones, los sukuk, los fondos, el oro y las criptomonedas para comprobar su conformidad con la sharía, y cómo calcular el zakat y los importes de purificación para elaborar un plan de inversión estructurado y acorde con la sharía.
Curso de autoaprendizaje Curso de autoaprendizaje: lecciones escritas, vídeos y materiales descargables para aprender por tu cuenta. No hay supervisión, evaluación, comentarios individuales ni tutorías. Los cuestionarios de autoevaluación se corrigen automáticamente en tu navegador: no vemos tus resultados.
Las 12 lecciones gratis
Antes de empezar
- Cálculos básicos de porcentajes
- Una primera idea de qué son las acciones, los bonos y los fondos
- Interés por invertir según los principios islámicos (no se necesita formación religiosa)
Lo que serás capaz de hacer
- Explicar qué son la riba, el gharar y el maysir y reconocerlos en los contratos financieros cotidianos
- Filtrar una empresa por su actividad y por sus ratios de deuda, efectivo e ingresos por intereses según distintas metodologías
- Comparar la financiación mediante murabaha, ijara y musharaka con un préstamo convencional mediante cálculos sencillos de flujos de caja
- Describir cómo se estructura un sukuk y en qué se diferencian sus riesgos de los de un bono convencional
- Calcular el zakat sobre una cartera de inversión y el importe de purificación de los dividendos a partir de supuestos explícitos
- Redactar un plan de inversión conforme a la sharía con reglas de filtrado, límites de asignación y una rutina de revisión
Lecciones de este curso
Principios de las finanzas islámicas: riba, gharar y maysir
Comprende las tres prohibiciones fundamentales de las finanzas islámicas y los principios positivos de reparto del riesgo y respaldo en activos que las sustituyen.
Actividades empresariales halal y haram y su filtrado
Aprende qué actividades empresariales quedan excluidas de la inversión conforme a la sharía y cómo funciona la tolerancia del 5% para los ingresos mixtos.
Filtrado por ratios financieros: límites de deuda, efectivo e ingresos por intereses
Calcula los ratios de deuda, efectivo, cuentas por cobrar e ingresos por intereses que utilizan las principales normas de sharía y descubre por qué distintos denominadores cambian el resultado.
Productos de la banca islámica: murabaha, ijara y musharaka
Descubre cómo los contratos de venta con margen, arrendamiento y sociedad sustituyen a los préstamos con intereses, y calcula sus pagos.
Sukuk: cómo se estructuran los bonos islámicos
Comprende cómo los sukuk dan a los inversores una participación en activos, cómo funcionan las principales estructuras y en qué se diferencian los riesgos de los sukuk de los de los bonos convencionales.
Fondos de renta variable y ETF conformes a la sharía
Aprende cómo los fondos y ETF conformes a la sharía filtran, supervisan y purifican sus posiciones, y cómo el filtrado cambia la concentración y los costes de la cartera.
Zakat sobre las inversiones: principios generales de cálculo
Aprende los principios generales para calcular el zakat sobre el efectivo, el oro, las acciones y los fondos, y realiza en papel un cálculo anual completo.
El oro y la plata en las finanzas islámicas: normas de negociación al contado
Comprende por qué el oro y la plata tienen normas de intercambio especiales, qué exige la norma de AAOIFI sobre el oro y cómo comprobar productos de oro habituales frente a estas normas.
Las criptomonedas y las finanzas islámicas: opiniones de los eruditos
Obtén una visión general de las principales posturas de los eruditos sobre las criptomonedas y una forma estructurada de comprobar si una actividad cripto implica riba, gharar o maysir.
Las finanzas islámicas en Alemania y Europa: productos y proveedores
Descubre cómo se regula la banca islámica en Alemania, qué tipos de cuentas y financiación se ofrecen y cómo comprobar un proveedor y comparar una oferta de financiación.
Purificación de ingresos y dividendos
Aprende por qué y cómo los inversores purifican los ingresos procedentes de pequeños ingresos no conformes, con el método de los dividendos y el método por acción y cálculos completos.
Cómo elaborar un plan de inversión conforme a la sharía
Combina el filtrado, los productos, el zakat y la purificación en un plan de inversión por escrito de una página, con asignación de activos, reglas de reequilibrio y un calendario anual.
Hacer crecer un negocio online: marketing, ventas y clientes
Para aplicar estas habilidades a la creación y gestión de tu propio negocio, continúa con el curso «Hacer crecer un negocio online: marketing, ventas y clientes».
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