Prop firms, cuentas fondeadas y el trading como negocio
Aprende cómo funcionan realmente las evaluaciones de las prop firms y las cuentas fondeadas, calcula el coste real y la probabilidad de aprobar, comprueba el riesgo de contraparte antes de pagar y organiza el trading como una pequeña empresa bien estructurada en Alemania.
Curso de autoaprendizaje Curso de autoaprendizaje: lecciones escritas, vídeos y materiales descargables para aprender por tu cuenta. No hay supervisión, evaluación, comentarios individuales ni tutorías. Los cuestionarios de autoevaluación se corrigen automáticamente en tu navegador: no vemos tus resultados.
Las 13 lecciones gratis
Antes de empezar
- El curso Gestión del riesgo y de las operaciones (múltiplos de R, dimensionamiento de posiciones, drawdowns)
- Un plan de trading probado con reglas escritas de entrada, stop y tamaño de posición
- Soltura con porcentajes, probabilidad sencilla y tablas tipo hoja de cálculo
Lo que serás capaz de hacer
- Explicar el modelo de ingresos de una prop firm e identificar dónde sus intereses difieren de los tuyos
- Descifrar el reglamento de una evaluación y convertir cada regla en una cifra concreta en euros o dólares para tu cuenta
- Calcular cómo los drawdowns estáticos, trailing al cierre del día y trailing intradía cambian el presupuesto de riesgo real por operación
- Estimar la probabilidad de aprobar una evaluación y el coste total esperado de los intentos a partir de tus propias estadísticas de trading
- Comparar estructuras de pago, planes de escalado y riesgo de contraparte entre empresas con una lista de comprobación escrita
- Clasificar la actividad de trading y los pagos de prop firms para la contabilidad alemana y elegir una estructura jurídica y presupuestaria sensata (orientación general)
Lecciones de este curso
Cómo ganan dinero las prop firms: tarifas de evaluación, reparto de beneficios y cuentas simuladas frente a reales
Sigue el rastro del dinero en el modelo de negocio de una prop firm, separa los ingresos por tarifas de los ingresos por trading y descubre por qué la mayoría de las cuentas prop minoristas son simuladas.
Las reglas de la evaluación al descubierto: objetivos de beneficio, límites de pérdida diaria, reglas de consistencia, días mínimos y restricciones por noticias
Convierte cada regla de una evaluación típica en una cifra concreta para tu cuenta y descubre las interacciones ocultas entre las reglas.
Tipos de drawdown con cifras: estático, trailing al cierre del día y trailing intradía
Calcula día a día el suelo de pérdidas de cada tipo de drawdown y comprueba cómo una regla trailing convierte un beneficio abierto en un límite más estricto.
Las matemáticas de aprobar: riesgo por operación, operaciones necesarias, probabilidad de aprobar y coste esperado de los intentos
Usa un modelo sencillo de paseo aleatorio para estimar tu probabilidad de aprobar y el número y coste esperados de los intentos de evaluación a partir de tus propias estadísticas.
Estructuras de pago y planes de escalado: repartos, reglas del primer pago, colchones, topes y reembolsos de tarifas comparados
Compara el dinero que realmente recibes con distintos diseños de pago a lo largo de seis meses y aprende qué cláusulas retrasan, reducen o anulan un pago.
Riesgo de contraparte y regulatorio: estatus no regulado, quiebras de empresas, trampas en las condiciones del servicio y feeds de datos
Evalúa la empresa que hay detrás de una evaluación antes de pagar: estatus regulatorio en Europa, quiebras documentadas, cláusulas contractuales y diferencias en el feed de precios.
Expectativas realistas: sesgo de supervivencia en los datos de pagos, trading fondeado frente a capital propio y coste de oportunidad de los intentos
Lee con espíritu crítico las cifras de pagos publicadas, compara una cuenta fondeada con operar tu propio dinero en euros al mes y pon precio al tiempo y a las tarifas invertidos en intentos.
Cuentas múltiples y comportamientos prohibidos: reglas de copy trading, cobertura entre empresas, cláusulas sobre apuestas y expulsiones
Entiende qué comportamientos de trading y de cuentas múltiples prohíben las prop firms, cómo los detectan y lo que te cuesta un incumplimiento.
Cuándo el trading se convierte en una actividad empresarial en Alemania: privado frente a gewerblich, pagos de prop firms y la Gewerbeanmeldung (orientación general)
Aprende qué criterios utiliza el derecho fiscal alemán para distinguir el trading privado de una actividad empresarial, cómo se clasifican los pagos de las prop firms y qué implica registrar un Gewerbe.
Contabilidad para un trader: registros de la EÜR, gastos deducibles, facturas a prop firms, plazos de conservación y trabajo con un Steuerberater
Monta un sistema de contabilidad sencillo pero completo para una actividad de trading: registros con criterio de caja, gastos deducibles, facturas correctas y normas de conservación.
El presupuesto de una actividad de trading: costes fijos, volatilidad de los ingresos, seguro de salud y cotizaciones a pensiones como autónomo
Elabora un presupuesto mensual para una actividad de trading que resista pagos irregulares, incluidas las decisiones sobre el seguro de salud y las pensiones en Alemania.
Estructuras jurídicas para traders: Einzelunternehmen frente a UG o GmbH, la idea de la Trading-GmbH, costes y cuándo tiene sentido (orientación general)
Compara las formas jurídicas que puede usar un trader en Alemania, calcula los impuestos sobre los beneficios retenidos y distribuidos en una GmbH y descubre por qué la Trading-GmbH rara vez ayuda a un trader de prop firms.
Un plan de evaluación de prop firm con reglas de riesgo y un presupuesto de la actividad de trading en papel
Reúne el curso en un único documento escrito: un plan de evaluación con reglas de riesgo, un presupuesto de intentos limitado, un plan de pagos y un presupuesto de la actividad de trading con puntos de decisión.
Fraude, estafas y protección del inversor
Continúa con Fraude, estafas y protección del inversor para aprender a comprobar cualquier empresa, plataforma u oferta antes de enviar dinero, y qué hacer si algo sale mal.
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