صناديق ETF والصناديق الاستثمارية والاستثمار طويل الأجل
تعرّف على طريقة عمل الصناديق الاستثمارية وصناديق ETF والمؤشرات التي تقوم عليها، وعلى تكلفتها الحقيقية، وكيف تبني محفظة متنوعة طويلة الأجل وتحافظ عليها وتوثّقها بما يناسب أهدافك ومستوى المخاطرة لديك.
دورة للتعلّم الذاتي دورة للتعلّم الذاتي: دروس مكتوبة ومقاطع فيديو ومواد قابلة للتنزيل للتعلّم المستقل. لا يوجد إشراف أو تقييم أو ملاحظات فردية أو دروس خصوصية. تُصحَّح اختبارات التقييم الذاتي تلقائيًا في متصفحك — ولا نطّلع على نتائجك.
جميع الدروس الـ13 مجانية
قبل أن تبدأ
- حساب النسب المئوية الأساسية
- صندوق طوارئ أو خطة لبنائه
- لا تُشترط خبرة سابقة في الاستثمار
ما الذي ستتمكن من فعله
- مطابقة كل هدف مالي مع أفق زمني ومستوى مناسب من المخاطرة
- شرح كيفية هيكلة الصناديق الاستثمارية وصناديق ETF وحمايتها وتداولها
- مقارنة صناديق ETF حسب المؤشر وطريقة المحاكاة وسياسة التوزيع والتكاليف الإجمالية
- حساب مخاطر المحفظة وحصة أسهم خاضعة لاختبار الضغط تتوافق مع الخسارة التي تقبلها
- تخطيط خطط الادخار وقواعد إعادة التوازن وتقدير الأثر طويل الأجل للرسوم
- كتابة سياسة استثمار شخصية طويلة الأجل مع روتين للمراجعة
دروس هذه الدورة
الاستثمار مقابل الادخار والتداول: الأفق الزمني والأهداف والقدرة على تحمّل المخاطر
افصل بين الادخار والاستثمار والتداول، وطابق كل هدف مالي مع أفق زمني ومستوى من المخاطرة تستطيع تحمّله فعلًا.
ما هي صناديق الاستثمار وصناديق ETF: الهيكل وحماية الأصول المنفصلة وطريقة التداول
افهم من يدير الصندوق ومن يحفظ أصوله ومن يسعّره، ولماذا تكون أصول الصندوق محمية إذا أفلست شركة الصندوق، وكيف يبقى سعر صندوق ETF قريبًا من قيمته العادلة.
كيف تُبنى المؤشرات: الترجيح حسب القيمة السوقية وMSCI World وFTSE All-World وS&P 500 والتركّز
احسب أوزان القيمة السوقية للأسهم الحرة، وقارن مؤشرات الأسهم الرئيسية التي تقوم عليها صناديق ETF الشائعة، وقِس مدى تركّز المؤشر فعليًا.
المحاكاة والتوزيع: المادية مقابل الاصطناعية، والتراكمية مقابل التوزيعية
قارن بين المحاكاة الكاملة والمحاكاة بالعيّنة والمحاكاة القائمة على المقايضة، وافهم حدود الطرف المقابل في المقايضة وإقراض الأوراق المالية، وانظر كيف تتعامل الوحدات التراكمية والتوزيعية مع الأرباح الموزعة.
التكاليف الحقيقية للصندوق: TER وفارق التتبّع وفروق الأسعار وتكاليف الأوامر
افصل بين التكاليف داخل الصندوق وتكاليف شرائه وبيعه، واستخدم فارق التتبّع لمقارنة صناديق ETF التي تتبع المؤشر نفسه.
التنويع والارتباط داخل المحفظة
استخدم الارتباط ومعادلة تقلّب الأصلين لترى مقدار المخاطر التي يزيلها التنويع، واكتشف التداخل الخفي بين صناديق ETF.
توزيع الأصول: المزج بين الأسهم والسندات والنقد بما يناسب مستوى المخاطرة لديك
حوّل الخسارة المقبولة لديك باليورو إلى تقسيم ملموس بين الأسهم والجزء الدفاعي، باستخدام معادلة بسيطة لاختبار الضغط.
صناديق ETF للسندات وصناديق سوق النقد: مخاطر أسعار الفائدة والمخاطر الائتمانية
قِس مقدار ما قد يتحرك به صندوق ETF للسندات أو صندوق سوق نقد عندما تتغير أسعار الفائدة أو فروق الائتمان، واختر صندوقًا يناسب أفقك الزمني.
خطط الادخار وأثر متوسط التكلفة: ما تُظهره الحسابات فعلًا
احسب متوسط سعر الشراء في خطة الادخار، وافهم متى يفيد الاستثمار المنتظم ومتى يتفوق الاستثمار دفعة واحدة في النهاية.
إعادة التوازن: لماذا ومتى وكيف
استخدم قواعد التقويم ونطاقات التسامح لإعادة المحفظة إلى مزيجها المستهدف، واحسب الصفقات أو المدخرات الجديدة اللازمة.
النمو المركّب على مدى عقود وكيف تقلّصه الرسوم
احسب النمو طويل الأجل لمبلغ مستثمر دفعة واحدة ولمبلغ ادخار منتظم، وقِس باليورو مقدار ما تقتطعه الرسوم السنوية ورسوم الدخول.
الضرائب الألمانية على الصناديق: Abgeltungsteuer وSparerpauschbetrag وVorabpauschale وTeilfreistellung
احصل على توجيه عام بشأن كيفية فرض الضرائب على التوزيعات وعلى Vorabpauschale وعلى أرباح بيع الصناديق للمستثمرين الأفراد في ألمانيا، مع حسابات خطوة بخطوة.
كتابة سياسة الاستثمار طويلة الأجل الخاصة بك والمحافظة عليها
اكتب سياسة استثمار من صفحة واحدة تتضمن الأهداف والتوزيع وقواعد المنتجات واختبار الضغط وروتين المراجعة، وتعلّم كيف تغيّرها بطريقة منضبطة.
علم نفس التداول والانضباط
بعد أن تضع خطتك طويلة الأجل، تابع مع دورة «سيكولوجية التداول والانضباط» لتتعلم كيف تؤثر المشاعر والتحيزات في القرارات المالية وكيف تلتزم بقواعدك.
عرض مخطط الدورة