Küçük İşletmeler için Finansman ve Nakit Yönetimi
Almanya'daki küçük bir işletmenin sermaye ihtiyacını nasıl hesapladığını, iç finansman, banka kredileri, kamu destekleri, leasing, faktoring ve özkaynak arasında nasıl seçim yaptığını ve ardından nakdini hiç tükenmeyecek şekilde haftadan haftaya nasıl yönettiğini öğrenin.
Kendi kendine öğrenme kursu Kendi kendine öğrenme kursu: bağımsız öğrenme için yazılı dersler, videolar ve indirilebilir materyaller. Gözetim, değerlendirme, bireysel geri bildirim veya özel ders yoktur. Öz değerlendirme testleri tarayıcınızda otomatik olarak değerlendirilir — sonuçlarınızı görmeyiz.
12 dersin tamamı ücretsiz
Başlamadan önce
- İşletme Temelleri (gelir, kâr ve nakit akışı farkı, sabit ve değişken maliyetler, başabaş noktası)
- Yüzdelerle ve basit bir elektronik tablo veya hesap makinesiyle rahat çalışabilmek
- Okuma ve uygulama etkinliği için ders başına yaklaşık 60 dakika
Neler yapabileceksiniz
- Kuruluş maliyetlerini, işletme sermayesini ve likidite rezervini birbirinden ayıran bir Kapitalbedarfsplan (sermaye ihtiyacı planı) hazırlamak
- Bootstrapping, banka kredileri, KfW programları, leasing, faktoring ve özkaynağı maliyet, risk ve bilanço etkisi açısından karşılaştırmak
- Bir anüiteyi, borç servis kapasitesi oranını, bir leasingin örtük faiz oranını ve kaçırılan bir Skonto'nun (erken ödeme iskontosu) yıllık maliyetini hesaplamak
- Bir Hausbank'ın (ana çalışılan banka) veya bir kamu destek kuruluşunun görmek istediği belgeleri ve rakamları hazırlamak
- KDV ve vergi ön ödemelerinin doğru haftalara yerleştirildiği 13 haftalık doğrudan nakit akışı tahmini oluşturmak
- İşletme sermayesini ve iflas uyarı işaretlerini tek sayfalık bir erken uyarı paneliyle izlemek
Bu kurstaki dersler
Sermaye ihtiyacının hesaplanması: kuruluş maliyetleri, işletme sermayesi, rezerv ve Kapitalbedarfsplan
Kuruluş maliyetlerini, ilk ayların işletme sermayesi açığını ve bir likidite rezervini toplayan eksiksiz bir Kapitalbedarfsplan hazırlayın; böylece kimseden para istemeden önce gerçekte ne kadar paraya ihtiyacınız olduğunu bilirsiniz.
Bootstrapping ve iç finansman: ön ödemeler, dağıtılmayan kârlar ve yalın işletme
Dış sermayeye başvurmadan önce finansman açığınızı müşteri ön ödemeleri, aşamalı faturalama, dağıtılmayan kârlar, amortismandan gelen nakit ve yalın işletme yönetimiyle küçültün.
Almanya'da banka kredileri: Hausbank, kredili mevduat hesabı ve yatırım kredisi, teminatlar ve derecelendirme
Bir Alman Hausbank'ının rakamlarınızı nasıl okuduğunu, ne zaman kredili mevduat hesabı ve ne zaman yatırım kredisi kullanmanız gerektiğini, bankaların hangi teminatları kabul ettiğini ve bir anüiteyi ve borç servis kapasitenizi nasıl hesaplayacağınızı anlayın.
KfW ve kamu destekleri: ERP-Gründerkredit, Bürgschaftsbanken, Gründungszuschuss ve bölgesel programlar
Almanya'da kuruculara açık kamu destek yolları hakkında genel bir yön bulun; Hausbank ilkesinin nasıl işlediğini, bir Haftungsfreistellung'un gerçekte ne anlama geldiğini ve ödemesiz yılların ve bir kuruluş hibesinin nakit etkisinin nasıl hesaplanacağını öğrenin.
Leasing ve kiralama yoluyla satın alma: tam ve kısmi amortisman, krediyle maliyet karşılaştırması ve bilanço etkisi
Tam amortismanlı, kısmi amortismanlı ve kiralama yoluyla satın alma (Mietkauf) sözleşmelerini birbirinden ayırın, toplam maliyetlerini ve örtük faiz oranlarını bir banka kredisiyle karşılaştırın ve her birinin özkaynak oranınıza ve KDV'ye etkisini görün.
Faktoring, tedarikçi kredisi ve Skonto: ücretler, rücu hakkı olan ve olmayan faktoring ve kaçırılan bir nakit iskontosunun maliyeti
Bir Skonto'dan vazgeçmenin yıllık maliyetini hesaplayın, tedarikçi kredisinin ne zaman değdiğine karar verin ve bir faktoring sözleşmesini ücreti, faizi, avans oranı ve rücu koşullarıyla fiyatlayın.
Kurucunun gözünden özkaynak yatırımcıları: melek yatırımcılar, VC, kitle yatırımı, Beteiligungsgesellschaften, değerleme, sulandırma ve term sheet temelleri
Küçük Alman şirketlerine kimin özkaynak sağladığını anlayın, yatırım öncesi ve yatırım sonrası değerlemeyi ve iki tur boyunca sulandırmayı hesaplayın ve kurucuların çıkışta gerçekte ne alacağını belirleyen beş term sheet maddesini okuyun.
Nakit akışı tahmini: 13 haftalık doğrudan tahmin, senaryolar ve KDV ile vergi ön ödemelerinin doğru yerleştirilmesi
Haftalık bir tablo üzerinde kayan 13 haftalık doğrudan bir nakit akışı tahmini oluşturun, KDV ve vergi ön ödemelerini doğru haftaya yerleştirin, olumsuz bir senaryo çalıştırın ve asgari nakit noktasını okuyun.
İşletme sermayesi yönetimi: nakit dönüşüm döngüsü, DSO, DIO ve DPO, tahsilat ve Mahnwesen
DSO, DIO, DPO ve nakit dönüşüm döngüsünü hesaplayın, her günü euro cinsinden bağlı nakde çevirin ve temerrüt faizi ve €40 götürü tutarla Alman hukukuna uygun bir ihtar süreci yürütün.
Nakit için fiyatlandırma ve koşullar: kaporalar, aşamalı faturalama, abonelikler, erken ödeme iskontoları ve asgari siparişler
İşi müşteri tarafından finanse eden ödeme koşulları tasarlayın: bir projede sonda faturalamayı kaporalı ve aşamalı faturalamayla karşılaştırın, bir erken ödeme iskontosunu satıcı açısından doğru fiyatlayın ve müşteri kaybetmeden yıllık peşin ödeme ile asgari siparişleri kullanın.
İflas uyarı işaretleri ve yasal yükümlülükler: likidite oranları, Zahlungsunfähigkeit ve Überschuldung testleri, başvuru süreleri ve yeniden yapılandırma seçenekleri (genel bilgilendirme)
Bir likidite krizinin erken uyarı işaretlerini tanıyın, Zahlungsunfähigkeit ve Überschuldung için Alman testlerini kâğıt üzerinde uygulayın, başvuru sürelerini ve yönetici sorumluluğunu öğrenin ve iflas öncesinde ve iflas içinde hangi yeniden yapılandırma yollarının bulunduğunu görün.
Nakit akışı tahmini, finansman karışımı ve erken uyarı paneli içeren on iki aylık bir finansman planı
Sermaye ihtiyacını, özkaynak, kredi, leasing ve kredili mevduattan oluşan bir finansman karışımını, borç servisini içeren aylık bir nakit akışı tahminini ve altı göstergeli bir erken uyarı panelini, bir bankaya gösterebileceğiniz ve her ay gözden geçirebileceğiniz tek bir yazılı planda birleştirin.
Trading Temelleri
Bu kurstan sonra, finansal piyasaların işletmelerin kullandığı sermayeyi nasıl fiyatladığını anlamak istiyorsanız Trading Temelleri kursuyla devam edin.
Kurs içeriğini görüntüle