Dolandırıcılık, Sahtekârlık ve Yatırımcı Koruması
Ponzi şemalarından ve pump-and-dump gruplarından sahte brokerlara ve pig-butchering'e kadar en yaygın yatırım dolandırıcılıklarının gerçekte nasıl işlediğini öğrenin ve her teklifi kontrol etmek, hesaplarınızı korumak ve Alman ve AB kurallarının gerçekte neyi kapsadığını bilmek için pratik bir rutin oluşturun.
Kendi kendine öğrenme kursu Kendi kendine öğrenme kursu: bağımsız öğrenme için yazılı dersler, videolar ve indirilebilir materyaller. Gözetim, değerlendirme, bireysel geri bildirim veya özel ders yoktur. Öz değerlendirme testleri tarayıcınızda otomatik olarak değerlendirilir — sonuçlarınızı görmeyiz.
12 dersin tamamı ücretsiz
Başlamadan önce
- Kişisel Finans ve Para Yönetimi (banka hesapları, mevduat korumasının temelleri)
- Trading Temelleri veya ETF'ler, Fonlar ve Uzun Vadeli Yatırım (broker ve fonun ne olduğu)
- Temel yüzde hesaplamaları
Neler yapabileceksiniz
- Bir Ponzi şemasının nakit akışını modellemek ve çökmek zorunda kaldığı noktayı belirlemek
- Bir pump-and-dump kampanyasının işlem hacmi ve fiyat izini tanımak ve bunun AB kuralları kapsamında neden piyasa manipülasyonu olduğunu açıklamak
- Bir brokerı veya danışmanı BaFin ve ESMA sicillerinde doğrulamak ve bir klon firmayı tespit etmek
- Bir sinyal satıcısının veya fenomenin performans geçmişini beklenen değer, düşüş (drawdown) ve örneklem büyüklüğü kontrolleriyle denetlemek
- Bir pig-butchering veya yakınlık dolandırıcılığının her aşamasını tanımlamak ve o aşamadaki uyarı işaretini belirtmek
- Mevduat garantisinin, yatırımcı tazmininin ve Sondervermögen'in neyi kapsadığını ve neyi kapsamadığını açıklamak ve kişisel bir dolandırıcılık müdahale planı yazmak
Bu kurstaki dersler
Ponzi ve piramit şemaları gerçekte nasıl işler: nakit akışı mekaniği, neden yıllarca sürdükleri ve Almanya'daki P&R ile S&K vakaları
Bir Ponzi şemasının nakit akışını yıl yıl modelleyin, çökmeden önce neden on yıl ayakta kalabildiğini görün ve P&R ile S&K vakalarının uyarı işaretleri hakkında ne öğrettiğini keşfedin.
Pump-and-dump kampanyaları: bültenler, Telegram grupları, işlem hacmi izleri ve AB kuralları kapsamında neden piyasa manipülasyonu sayıldıkları
Bir pump-and-dump'ı biriktirme aşamasından boşaltmaya kadar takip edin, işlem hacmi ve fiyattaki izini okuyun ve bunun AB Piyasa Suistimali Tüzüğü ile Alman hukuku kapsamında neden bir suç olduğunu anlayın.
Sahte brokerlar ve klon firmalar: nasıl çalıştıkları, ardından gelen fon kurtarma (recovery room) dolandırıcılığı ve BaFin ile ESMA sicillerinin kontrolü
Sahte bir çevrimiçi brokerın ilk reklamdan engellenen para çekmeye kadar senaryosunu anlayın, klon firmaların gerçek lisansları nasıl kopyaladığını öğrenin ve para göndermeden önce herhangi bir firmayı BaFin ve ESMA sicillerinde doğrulayın.
Sinyal satıcıları, copy-trading fenomenleri ve ücretli kurslar: satış ortaklığı teşvikleri, seçilmiş ekran görüntüleri ve bir performans geçmişini denetlemek
Sinyal satıcılarına ve trading fenomenlerine nasıl ödeme yapıldığını görün, ekran görüntülerinin neden hiçbir şey kanıtlamadığını anlayın ve sinyallere, copy-trading'e veya bir kursa para ödemeden önce bir performans geçmişini beklenen değer, düşüş ve örneklem büyüklüğü kontrolleriyle denetleyin.
Kripto yatırım dolandırıcılığı ve pig-butchering: adım adım senaryo ve her aşamadaki uyarı işaretleri
İlk yanlış numara mesajından engellenen para çekmeye kadar bir pig-butchering dolandırıcılığının altı aşamasını adım adım inceleyin ve her aşamadaki belirli uyarı işaretini ve doğru eylemi öğrenin.
Yakınlık dolandırıcılığı ve yatırım kulüpleri: güven ağları neden hedef alınır ve bir arkadaştan gelen teklif nasıl kontrol edilir
Dolandırıcıların neden kiliseler, diaspora toplulukları, spor kulüpleri ve iş yerleri üzerinden çalıştığını anlayın, yakınlık dolandırıcılığının yayılmasını ve gizli kalmasını sağlayan mekanizmaları öğrenin ve güvendiğiniz birinden gelen bir yatırım teklifine yapılandırılmış bir kontrol uygulayın.
Almanya'da paranızı ne korur: mevduat garantisi, yatırımcı tazmini, Sondervermögen ve kapsam dışında kalanlar
Elinizdeki her avroyu kendisine uygulanan koruma katmanıyla eşleştirin: yasal mevduat garantisi, gönüllü banka sistemleri, yatırımcı tazmini, ayrı tutulan fon varlıkları ya da hiçbir koruma.
Düzenleyici çerçeve: MiFID II uygunluk ve yerindelik testleri, ürün müdahalesi, izahname yükümlülükleri ve gri sermaye piyasası
Düzenlemeye tabi bir firmanın size bir ürün satmadan önce neleri kontrol etmesi gerektiğini, BaFin ve ESMA'nın neleri yasaklayabileceğini, bir izahnamenin veya bilgi formunun gerçekte neyi garanti ettiğini ve gri sermaye piyasasının neden bu kuralların çoğunun dışında kaldığını anlayın.
Bir dolandırıcılıktan sonra: ödemeleri dondurmak, SEPA geri çağırma ve ters ibraz (chargeback) süreleri, Strafanzeige, BaFin şikâyetleri ve fon kurtarma dolandırıcılıklarından kaçınmak
Bir dolandırıcılığı fark ettikten sonraki saatler ve haftalar için zamana göre sıralanmış bir müdahale planını izleyin; her ödeme yöntemi için gerçek son tarihleri ve mağdurlara ikinci kez kaybettiren tuzakları öğrenin.
Meşru brokerlarla uyuşmazlıklar: şikâyet prosedürleri, Ombudsmann sistemleri, Schlichtungsstelle'ler ve sınır ötesi şikâyetler
Lisanslı bir broker veya bankayla yaşanan bir uyuşmazlığı adım adım üst merciye taşıyın, talebinizi doğru şekilde sayısallaştırın, Almanya'da veya yurt dışında doğru uzlaştırma kurumunu seçin ve talebinizi zamanaşımına karşı koruyun.
Hesaplarınızı korumak: iki faktörlü kimlik doğrulama, SIM kart değiştirme, broker oturum bilgilerine yönelik oltalama ve mirasçılar için erişim düzenlemeleri
Banka ve broker oturum açma bilgilerinizi Alman yatırımcılara karşı gerçekten kullanılan saldırılara karşı güçlendirin ve mirasçılarınızın aylarca gecikme yaşamadan varlıklarınıza ulaşabilmesi için erişimi düzenleyin.
Her yatırım teklifi için kişisel bir özenli inceleme kontrol listesi ve yazılı bir dolandırıcılık müdahale planı
Her yeni yatırım teklifinin geçmesi gereken tek sayfalık, puanlı bir kontrol listesi ve yine de bir şeyler ters giderse stres altında uygulayabileceğiniz yazılı bir müdahale planı oluşturun.
Derinlemesine Almanya'da Yatırımcılar ve Trader'lar için Vergiler
Bu kurstan sonra, kazançların, zararların ve dolandırıcılık kayıplarının Alman vergi beyannamenizde nasıl ele alındığını öğrenmek için "Derinlemesine Almanya'da Yatırımcılar ve Trader'lar için Vergiler" kursuyla devam edin.
Kurs içeriğini görüntüle