Gestion du risque : la leçon qui vous garde en vie
Taille de position, règle du 1 %, ratio gain/risque, et pourquoi cela compte plus que n'importe quelle stratégie.
Si vous ne retenez qu'une seule leçon de ce cours, que ce soit celle-ci. La stratégie décide si vous gagnez de l'argent. La gestion du risque décide si vous survivez assez longtemps pour le découvrir.
La règle du 1 %
Ne risquez jamais plus de 1 % de votre compte sur un seul trade (2 % au grand maximum). Avec un compte de 2 000 €, cela signifie que votre perte maximale par trade est de 20 €. Pas la taille de votre position — votre perte si le stop est touché.
Formule de taille de position
Taille de position = (Compte × Risque %) ÷ (Prix d'entrée − Prix du stop)
Exemple : compte de 2 000 €, risque 1 % = 20 €. Vous achetez une action à 50 € avec un stop à 48 €, soit 2 € de risque par action. Position = 20 € ÷ 2 € = 10 actions. Utilisez notre calculateur de taille de position — il le fait instantanément.
Ratio gain/risque
Si votre stop est à 2 € de distance, votre objectif doit être à au moins 4 € (2:1). Avec un ratio de 2:1, il vous suffit de gagner 34 % des trades pour être à l'équilibre. Avec 3:1, seulement 25 %.
| Gain : Risque | Taux de réussite nécessaire pour l'équilibre |
|---|---|
| 1 : 1 | 50% |
| 2 : 1 | 33% |
| 3 : 1 | 25% |
Pourquoi un risque faible compte : les mathématiques du drawdown
Perdez 10 % et il vous faut 11 % pour récupérer. Perdez 50 % et il vous faut 100 %. Perdez 90 % et il vous faut 900 %. Les grosses pertes sont mathématiquement brutales. Dix pertes consécutives à 1 % de risque vous coûtent moins de 10 % ; à 10 % de risque, elles vous coûtent 65 %. Essayez-le dans le calculateur de drawdown.
- Chaque trade a un stop-loss placé au moment de l'entrée.
- N'éloignez jamais un stop de votre point d'entrée.
- N'ajoutez jamais à une position perdante.
- Perte quotidienne maximale : 3 % — puis arrêtez de trader pour la journée.
Auto-évaluation
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Votre progression
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