كتابة سياسة المخاطر الشخصية
اجمع محتوى الدورة في مجموعة قواعد مكتوبة من صفحة واحدة، مع روتين للمراجعة وخطة للتعامل مع مخالفة القواعد.
ما الذي ستتعلمه
- ما الأقسام التي ينبغي أن تتضمنها سياسة مخاطر من صفحة واحدة.
- كيف تحوّل النسب المئوية إلى حدود ملموسة باليورو.
- كم مرة تراجع السياسة وما الذي تتحقق منه.
- ماذا تفعل عندما تخالف إحدى قواعدك.
الشرح
سياسة المخاطر وثيقة مكتوبة قصيرة تتضمن القواعد التي تتبعها في كل صفقة. وكتابة القواعد قبل التداول تُبعد كثيرًا من القرارات عن لحظات التوتر. والسياسة المفيدة تتسع في صفحة واحدة وتتضمن:
- المخاطرة لكل صفقة (بالنسبة المئوية وباليورو) وطريقة حساب الحجم.
- قواعد الوقف: لكل صفقة وقف يُحدَّد قبل الدخول؛ وطريقة وضعه (البنية أو ATR).
- قواعد الخروج: الطريقة التي اخترتها من الدرس 4.
- أقصى حرارة للمحفظة وحدود المجموعات للصفقات المترابطة.
- حد الرافعة المالية: حد أقصى للرافعة الفعلية أدنى من الحد القانوني.
- حدود الخسارة: مستويات يومية وأسبوعية ومستويات للتراجع تؤدي إلى تقليل الحجم أو إيقاف التداول.
- قواعد الأحداث: ما تفعله قبل الإصدارات عالية التأثير وإعلانات الأرباح.
- وتيرة المراجعة: مثلًا، مراجعة أسبوعية قصيرة لسجل الصفقات ومراجعة شهرية كاملة للإحصاءات.
- إجراء مخالفة القواعد.
وتيرة المراجعة: أسبوعيًا، تحقّق مما إذا كانت كل صفقة قد التزمت بالقواعد. وشهريًا أو كل 30–50 صفقة، حدّث إحصاءاتك (الدرس 9). ولا تغيّر القواعد إلا أثناء المراجعة، وليس أبدًا أثناء صفقة مفتوحة، وسجّل تاريخ كل تغيير وسببه.
عند مخالفة قاعدة: أولًا، أعِد المركز إلى ضمن حدود القواعد (أغلقه أو قلّصه). ثانيًا، سجّل المخالفة في سجل الصفقات: ماذا حدث، ولماذا، وما كلفتها. ثالثًا، طبّق عاقبة حدّدتها مسبقًا، مثل عدم فتح صفقات جديدة لبقية اليوم. وإذا تكررت المخالفات، فقلّل الحجم أو توقف حتى المراجعة.
مثال محلول
مثال افتراضي: سياسة لحساب بقيمة €15,000. جميع الأرقام أمثلة، وليست توصيات؛ الرسوم والضرائب غير محتسبة.
| القاعدة | الإعداد | باليورو |
|---|---|---|
| المخاطرة لكل صفقة | 0.75% | €15,000 × 0.0075 = €112.50 |
| أقصى حرارة | 3% | €450 |
| حد المجموعة | 1.5% | €225 |
| حد الخسارة اليومي | 2R | 2 × €112.50 = €225 |
| حد الخسارة الأسبوعي | 4R | €450 |
| تخفيض الحجم إلى النصف عند تراجع بنسبة | 6% | €900 (صافي قيمة الحساب €14,100)؛ المخاطرة الجديدة 0.375% ≈ €56 |
| إيقاف التداول والمراجعة عند | 12% | €1,800 (صافي قيمة الحساب €13,200) |
| أقصى رافعة فعلية | 5:1 | أقصى قيمة اسمية إجمالية €75,000 |
| الأحداث | البقاء خارج السوق 15 دقيقة قبل الإصدارات عالية التأثير وبعدها | — |
خطأ شائع
نشاط تدريبي
اكتب سياسة لحساب افتراضي بقيمة €6,000 بهذه الإعدادات: مخاطرة 1% لكل صفقة، وأقصى حرارة 4%، وحد خسارة يومي 3R، وتخفيض الحجم إلى النصف عند تراجع بنسبة 8%، وإيقاف التداول عند تراجع بنسبة 15%. احسب كل مبلغ باليورو ومستويات صافي قيمة الحساب لقواعد التراجع.
عرض الحل
المخاطرة لكل صفقة = €6,000 × 1% = €60. أقصى حرارة = 4% = €240. الحد اليومي = 3 × €60 = €180.
تخفيض الحجم إلى النصف عند تراجع 8% = خسارة €480 ← صافي قيمة الحساب €5,520؛ والمخاطرة الجديدة 0.5% من الرصيد الابتدائي = €30.
إيقاف التداول عند 15% = خسارة €900 ← صافي قيمة الحساب €5,100.
القيود: الإعدادات أمثلة؛ اختر حدودك الخاصة بناءً على وضعك المالي وسجلك، وتذكّر أن هذه الدورة تعليمية، وليست مؤهلًا ولا مشورة فردية.
أهم النقاط
- تحوّل السياسة المكتوبة من صفحة واحدة أفكار المخاطرة إلى حدود ملموسة باليورو.
- ضمّنها المخاطرة لكل صفقة، والحرارة، والرافعة المالية، وحدود الخسارة، والأحداث، ووتيرة المراجعة.
- لا تغيّر القواعد إلا أثناء المراجعات المجدولة، مع سبب مكتوب.
- اعتمد إجراءً ثابتًا لمخالفة القواعد: التصحيح، ثم التسجيل، ثم العاقبة.
الخطوة التالية
تابِع مع دورة «الأسواق والاقتصاد الكلي» (Markets & Macro) لفهم القوى الاقتصادية والأحداث الكامنة وراء تحركات الأسعار التي أصبحت تعرف الآن كيف تدير مخاطرها.
تقييم ذاتي
أجب عن الأسئلة، ثم تحقّق من إجاباتك. يمكنك إعادة المحاولة بقدر ما تشاء.
تقييم ذاتي تلقائي لمراجعتك الشخصية. تُفحَص إجاباتك في متصفحك ولا نطّلع عليها ولا نقيّمها. هذا ليس امتحانًا ولا مؤهّلًا.
تقدّمك
«مكتمل» يعني فقط أنك علّمت الدرس كمنتهٍ. وهو ليس اختبارًا لفهمك. يُحفظ التقدّم والملاحظات فقط في هذا المتصفح على هذا الجهاز — وليس في حساب.