开始之前
- 个人理财与资金管理（银行账户、存款保障基础）
- 交易基础 或 ETF、基金与长期投资（什么是经纪商和基金）
- 基础的百分比计算
学完后你将能够
- 模拟庞氏骗局的现金流，并找出它必然崩盘的时点
- 识别拉高出货活动的成交量和价格特征，并解释为什么它在欧盟规则下属于市场操纵
- 在 BaFin 和 ESMA 登记册中核实经纪商或顾问，并识别克隆公司
- 用期望值、回撤和样本量检查来审核信号卖家或网红的业绩记录
- 描述杀猪盘或亲和诈骗的每个阶段，并指出该阶段的警告信号
- 解释存款保险、投资者赔偿和 Sondervermögen（特别财产）涵盖什么、不涵盖什么，并写出一份个人诈骗应对计划
本课程的课时
庞氏骗局与传销（金字塔骗局）究竟如何运作：现金流机制、为何能持续多年，以及德国的 P&R 和 S&K 案例
逐年模拟庞氏骗局的现金流，理解它为何能在崩盘前存活十年之久，并了解 P&R 和 S&K 案例在预警信号方面给我们的启示。
拉高出货（Pump-and-dump）：投资简报、Telegram 群组、成交量特征，以及为何它在欧盟规则下属于市场操纵
从吸筹到出货完整追踪一次拉高出货，读懂它在成交量和价格上留下的痕迹，并理解为何它根据欧盟《市场滥用条例》和德国法律构成刑事犯罪。
虚假经纪商与克隆公司：它们如何运作、后续的“追款”骗局，以及如何查询 BaFin 和 ESMA 登记册
了解虚假在线经纪商从第一条广告到冻结提现的完整剧本，学习克隆公司如何复制真实牌照，并在汇款前通过 BaFin 和 ESMA 登记册核实任何一家公司。
信号卖家、跟单交易网红与付费课程：联盟推广激励、精挑细选的截图，以及如何审核业绩记录
了解信号卖家和交易网红如何获得报酬、为什么截图什么也证明不了，并在为信号、跟单交易或课程付费之前，用期望值、回撤和样本量检查来审核一份业绩记录。
加密货币投资诈骗与“杀猪盘”：分步剧本以及每个阶段的警告信号
逐一了解杀猪盘的六个阶段——从第一条“发错号码”的信息到冻结提现——并学习每个阶段的具体警告信号和正确应对方法。
亲和诈骗与投资俱乐部：为什么信任网络会成为目标，以及如何审查朋友推荐的投资
了解骗子为何通过教会、海外侨民社区、体育俱乐部和工作场所行骗，学习使亲和诈骗迅速扩散且长期隐藏的机制，并对你信任的人推荐的投资进行结构化审查。
在德国，什么在保护你的资金：存款保险、投资者赔偿、Sondervermögen（特别财产），以及哪些不在保障范围内
把你持有的每一欧元对应到适用于它的保护层：法定存款保险、银行自愿保障计划、投资者赔偿、隔离的基金资产，或者什么保护都没有。
监管框架：MiFID II 适合性与适当性测试、产品干预、招股说明书义务与灰色资本市场
了解受监管公司在向你销售产品之前必须检查什么、BaFin 和 ESMA 可以禁止什么、招股说明书或信息单真正保证了什么，以及为什么灰色资本市场处于大多数此类规则之外。
遭遇诈骗之后：冻结付款、SEPA 撤回与拒付时限、Strafanzeige（刑事报案）、向 BaFin 投诉以及防范追款骗局
按照时间顺序的应对计划处理发现诈骗后的数小时和数周，了解每种付款方式的真实时限，以及让受害者第二次蒙受损失的陷阱。
与正规经纪商的纠纷：投诉程序、Ombudsmann（申诉专员）机制、Schlichtungsstellen（调解机构）与跨境投诉
逐步升级与持牌经纪商或银行之间的纠纷，正确量化你的索赔金额，在德国或境外选择合适的调解机构，并防止你的索赔因诉讼时效届满而失效。
保护你的账户：双重身份验证、SIM 卡劫持、针对经纪商登录信息的网络钓鱼，以及为继承人安排访问权限
针对德国投资者实际遭遇的攻击，加固你的银行和经纪商登录，并作出安排，使你的继承人无需耽搁数月就能接触到你的资产。
适用于任何投资邀约的个人尽职调查清单，以及一份书面的诈骗应对计划
制定一份任何新投资邀约都必须通过的一页式评分清单，以及一份即使出了问题、你也能在压力下执行的书面应对计划。