إدارة المخاطر: الدرس الذي يُبقيك على قيد الحياة
تحديد حجم المركز، وقاعدة 1%، ونسبة العائد إلى المخاطرة، ولماذا يفوق هذا أهمية أي استراتيجية.
إذا كنت ستتعلم درسًا واحدًا فقط في هذه الدورة، فليكن هذا الدرس. الاستراتيجية تحدد ما إذا كنت ستربح المال. وإدارة المخاطر تحدد ما إذا كنت ستصمد طويلًا بما يكفي لتكتشف ذلك.
قاعدة 1%
لا تخاطر أبدًا بأكثر من 1% من حسابك في صفقة واحدة (2% كحد أقصى على الإطلاق). مع حساب بقيمة €2,000، يعني ذلك أن أقصى خسارة لك في الصفقة الواحدة هي €20. ليس حجم مركزك — بل خسارتك إذا ضُرب الوقف.
معادلة حجم المركز
حجم المركز = (الحساب × نسبة المخاطرة %) ÷ (سعر الدخول − سعر الوقف)
مثال: حساب €2,000، مخاطرة 1% = €20. تشتري سهمًا بـ €50 مع وقف عند €48، أي مخاطرة €2 لكل سهم. المركز = €20 ÷ €2 = 10 أسهم. استخدم حاسبة حجم المركز الخاصة بنا — فهي تحسب ذلك فورًا.
العائد إلى المخاطرة
إذا كان وقفك على بُعد €2، فيجب أن يكون هدفك على بُعد €4 على الأقل (2:1). بنسبة 2:1 تحتاج فقط إلى الفوز في 34% من الصفقات لتصل إلى نقطة التعادل. وبنسبة 3:1، 25% فقط.
| العائد : المخاطرة | نسبة الفوز اللازمة للتعادل |
|---|---|
| 1 : 1 | 50% |
| 2 : 1 | 33% |
| 3 : 1 | 25% |
لماذا تهم المخاطرة الصغيرة: حسابات التراجع
اخسر 10% وستحتاج إلى 11% للتعافي. اخسر 50% وستحتاج إلى 100%. اخسر 90% وستحتاج إلى 900%. الخسائر الكبيرة قاسية رياضيًا. عشر خسائر متتالية بمخاطرة 1% تكلفك أقل من 10%؛ وبمخاطرة 10% تكلفك 65%. جرّب ذلك في حاسبة التراجع.
- كل صفقة لها وقف خسارة يُوضع عند الدخول.
- لا تُبعد الوقف أبدًا عن نقطة دخولك.
- لا تُضف أبدًا إلى مركز خاسر.
- الحد الأقصى للخسارة اليومية: 3% — ثم توقف عن التداول لبقية اليوم.
تقييم ذاتي
أجب عن الأسئلة، ثم تحقّق من إجاباتك. يمكنك إعادة المحاولة بقدر ما تشاء.
تقييم ذاتي تلقائي لمراجعتك الشخصية. تُفحَص إجاباتك في متصفحك ولا نطّلع عليها ولا نقيّمها. هذا ليس امتحانًا ولا مؤهّلًا.
تقدّمك
«مكتمل» يعني فقط أنك علّمت الدرس كمنتهٍ. وهو ليس اختبارًا لفهمك. يُحفظ التقدّم والملاحظات فقط في هذا المتصفح على هذا الجهاز — وليس في حساب.