Kişisel Risk Politikanızı Yazmak
Kursu, bir gözden geçirme rutini ve ihlal edilen kurallar için bir plan içeren tek sayfalık yazılı kurallar bütününde birleştirin.
Neler öğreneceksiniz
- Tek sayfalık bir risk politikasının hangi bölümleri içermesi gerektiğini.
- Yüzdeleri somut avro limitlerine nasıl dönüştüreceğinizi.
- Politikayı ne sıklıkla gözden geçireceğinizi ve neleri kontrol edeceğinizi.
- Kurallarınızdan birini ihlal ettiğinizde ne yapacağınızı.
Açıklama
Risk politikası, her işlemde uyduğunuz kuralları içeren kısa, yazılı bir belgedir. Kuralları işlem yapmadan önce yazmak, stresli anlardaki birçok kararı ortadan kaldırır. Kullanışlı bir politika tek sayfaya sığar ve şunları içerir:
- İşlem başına risk (yüzde ve avro) ve büyüklüğün nasıl hesaplandığı.
- Stop kuralları: her işlemin girişten önce belirlenmiş bir stopu vardır; nasıl yerleştirildiği (yapı veya ATR).
- Çıkış kuralları: 4. dersten seçtiğiniz yöntem.
- Azami portföy ısısı ve korelasyonlu işlemler için grup limitleri.
- Kaldıraç limiti: yasal sınırın altında bir azami efektif kaldıraç.
- Zarar limitleri: büyüklüğü azaltan veya işlem yapmayı durduran günlük, haftalık ve düşüş seviyeleri.
- Olay kuralları: yüksek etkili veri açıklamaları ve bilançolar öncesinde ne yaptığınız.
- Gözden geçirme sıklığı: örneğin günlüğün haftalık kısa bir incelemesi ve istatistiklerin aylık kapsamlı bir incelemesi.
- Kural ihlali prosedürü.
Gözden geçirme sıklığı: haftalık olarak her işlemin kurallara uyup uymadığını kontrol edin. Aylık olarak veya her 30–50 işlemde bir istatistiklerinizi güncelleyin (9. ders). Kuralları yalnızca bir gözden geçirme sırasında değiştirin, asla açık bir işlem sırasında değil; ve her değişikliğin tarihini ve gerekçesini kaydedin.
Bir kural ihlal edildiğinde: önce pozisyonu kuralların içine geri getirin (kapatın veya küçültün). İkinci olarak, ihlali günlüğe kaydedin: ne oldu, neden oldu ve maliyeti ne oldu. Üçüncü olarak, önceden tanımladığınız bir yaptırımı uygulayın; örneğin günün geri kalanında yeni işlem yok. İhlaller tekrarlanırsa, büyüklüğü azaltın veya bir sonraki gözden geçirmeye kadar ara verin.
Uygulamalı örnek
Varsayımsal örnek: €15,000'lik bir hesap için bir politika. Tüm rakamlar tavsiye değil, örnektir; ücretler ve vergiler hariçtir.
| Kural | Ayar | Avro cinsinden |
|---|---|---|
| İşlem başına risk | 0.75% | €15,000 × 0.0075 = €112.50 |
| Azami ısı | 3% | €450 |
| Grup limiti | 1.5% | €225 |
| Günlük zarar limiti | 2R | 2 × €112.50 = €225 |
| Haftalık zarar limiti | 4R | €450 |
| Büyüklüğü yarıya indirme düşüş seviyesi | 6% | €900 (özsermaye €14,100); yeni risk 0.375% ≈ €56 |
| İşlemi durdurma ve gözden geçirme seviyesi | 12% | €1,800 (özsermaye €13,200) |
| Azami efektif kaldıraç | 5:1 | Azami toplam nominal €75,000 |
| Olaylar | Yüksek etkili veri açıklamalarından 15 dakika önce ve sonra pozisyonsuz | — |
Sık yapılan hata
Alıştırma
Varsayımsal €6,000'lik bir hesap için şu ayarlarla bir politika yazın: işlem başına risk 1%, azami ısı 4%, günlük zarar limiti 3R, 8%'lik düşüşte büyüklüğü yarıya indirme, 15%'lik düşüşte işlemi durdurma. Her avro tutarını ve düşüş kuralları için özsermaye seviyelerini hesaplayın.
Çözümü göster
İşlem başına risk = €6,000 × 1% = €60. Azami ısı = 4% = €240. Günlük limit = 3 × €60 = €180.
8% düşüşte büyüklüğü yarıya indirme = €480 zarar → özsermaye €5,520; yeni risk başlangıç bakiyesinin 0.5%'i = €30.
15%'te işlemi durdurma = €900 zarar → özsermaye €5,100.
Sınırlamalar: ayarlar örnektir; kendi limitlerinizi mali durumunuza ve kaydınıza göre seçin ve bu kursun bir eğitim olduğunu, bir yeterlilik belgesi veya kişisel tavsiye olmadığını unutmayın.
Önemli çıkarımlar
- Tek sayfalık yazılı bir politika, risk fikirlerini somut avro limitlerine dönüştürür.
- İşlem başına riski, ısıyı, kaldıracı, zarar limitlerini, olayları ve gözden geçirme sıklığını dahil edin.
- Kuralları yalnızca planlanmış gözden geçirmeler sırasında, yazılı bir gerekçeyle değiştirin.
- İhlal edilen kurallar için sabit bir prosedürünüz olsun: düzelt, kaydet, yaptırım uygula.
Sonraki adım
Artık nasıl yöneteceğinizi bildiğiniz fiyat hareketlerinin ardındaki ekonomik güçleri ve olayları anlamak için "Piyasalar & Makroekonomi" kursuyla devam edin.
Öz değerlendirme
Soruları yanıtlayın, ardından yanıtlarınızı kontrol edin. İstediğiniz kadar tekrar deneyebilirsiniz.
Kendi tekrarınız için otomatik öz değerlendirme. Cevaplarınız tarayıcınızda kontrol edilir; bunları görmez ve değerlendirmeyiz. Bu bir sınav veya yeterlilik değildir.
İlerlemeniz
“Tamamlandı” yalnızca dersi bitirdiğinizi işaretlediğiniz anlamına gelir. Anlayışınızın bir sınavı değildir. İlerleme ve notlar yalnızca bu cihazdaki bu tarayıcıda saklanır — bir hesapta değil.