Gestión del riesgo: la lección que te mantiene con vida
Tamaño de posición, la regla del 1%, beneficio-riesgo y por qué esto importa más que cualquier estrategia.
Si solo aprendes una lección de este curso, que sea esta. La estrategia decide si ganas dinero. La gestión del riesgo decide si sobrevives lo suficiente para averiguarlo.
La regla del 1%
Nunca arriesgues más del 1% de tu cuenta en una sola operación (2% como máximo absoluto). Con una cuenta de €2,000, eso significa que tu pérdida máxima por operación es de €20. No el tamaño de tu posición — tu pérdida si salta el stop.
Fórmula del tamaño de posición
Tamaño de posición = (Cuenta × Riesgo %) ÷ (Precio de entrada − Precio del stop)
Ejemplo: cuenta de €2,000, riesgo 1% = €20. Compras una acción a €50 con un stop en €48, así que €2 de riesgo por acción. Posición = €20 ÷ €2 = 10 acciones. Usa nuestra calculadora de tamaño de posición — lo hace al instante.
Beneficio-riesgo
Si tu stop está a €2 de distancia, tu objetivo debería estar al menos a €4 (2:1). Con 2:1 solo necesitas acertar el 34% de las operaciones para no perder. Con 3:1, apenas el 25%.
| Beneficio : Riesgo | Tasa de acierto necesaria para no perder |
|---|---|
| 1 : 1 | 50% |
| 2 : 1 | 33% |
| 3 : 1 | 25% |
Por qué importa un riesgo pequeño: las matemáticas del drawdown
Pierde un 10% y necesitas un 11% para recuperarte. Pierde un 50% y necesitas un 100%. Pierde un 90% y necesitas un 900%. Las pérdidas grandes son matemáticamente brutales. Diez pérdidas seguidas con un 1% de riesgo te cuestan menos del 10%; con un 10% de riesgo te cuestan un 65%. Pruébalo en la calculadora de drawdown.
- Toda operación tiene un stop-loss colocado en el momento de entrar.
- Nunca alejes un stop de tu entrada.
- Nunca añadas a una posición perdedora.
- Pérdida diaria máxima: 3% — después, deja de operar por ese día.
Autoevaluación
Responde a las preguntas y luego comprueba tus respuestas. Puedes volver a intentarlo tantas veces como quieras.
Autoevaluación automática para tu propio repaso. Tus respuestas se comprueban en tu navegador y no las vemos ni evaluamos. No es un examen ni una titulación.
Tu progreso
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